Na temelju odredbi članaka 38. stavka 8., 40. stavka 7., 47. stavka 5., 48. stavka 3., 132. stavka 5. i 155. stavka 8. Zakona o tržištu kapitala (»Narodne novine« broj 65/2018), Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga na sjednici Upravnog vijeća održanoj____ donosi
PRAVILNIK O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD INVESTICIJSKOM DRUŠTVU, TRŽIŠNOM POSREDNIKU, PODRUŽNICI IZ TREĆE ZEMLJE, REGISTRIMA OSOBA OVLAŠTENIH OBAVLJATI USLUGE I AKTIVNOSTI IZ ZAKONA O TRŽIŠTU KAPITALA TE STATUSNIM PROMJENAMA INVESTICIJSKOG DRUŠTVA
I. ZAJEDNIČKE ODREDBE
Opće odredbe
Članak 1.
(1) Ovim Pravilnikom detaljno se uređuje:
1. popis podataka i dokumentacije koja se prilaže zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad investicijskom društvu,
2. kriteriji za procjenu utjecaja dodatnih djelatnosti na obavljanje investicijskih usluga i aktivnosti,
3. sadržaj zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad tržišnom posredniku, uvjete za izdavanje odobrenja i kriterije za procjenu ispunjavanja tih uvjeta,
4. sadržaj zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad podružnici investicijskog društva iz treće zemlje,
5. sadržaj, način i oblik vođenja registara osoba ovlaštenih obavljati usluge i aktivnosti iz Zakona o tržištu kapitala
6. kriteriji za procjenu ispunjavanja uvjeta za statusne promjene investicijskog društva.
Definicije
Članak 2.
(1) Pojmovi koji se koriste u ovom pravilniku imaju sljedeće značenje:
1. Zakon je Zakon o tržištu kapitala
2. Hanfa je Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. društvo za osiguranje je društvo za osiguranje kako je definirano propisima koji uređuju poslove osiguranja,
4. poslovi zastupanja u osiguranju kako je definirano propisima koji uređuju poslove osiguranja,
5. mirovinski program kako je definiran propisima koji uređuju osnivanje i poslovanje dobrovoljnih mirovinskih fondova odnosno propisima koji uređuju osnivanje i poslovanje mirovinskih osiguravajućih društava.
(2) Ostali pojmovi upotrijebljeni u ovom Pravilniku imaju značenje kao u Zakonu.
Opseg primjene
Članak 3.
(1) Odredbe ovog Pravilnika na odgovarajući način primjenjuju se i na kreditne institucije kod izdavanja prethodne suglasnosti prema članku 46. Zakona.
(2) Odredbe ovog Pravilnika na odgovarajući način se primjenjuju i na proširenje odobrenja za rad investicijskom društvu i proširenje prethodne suglasnosti kreditnoj instituciji.
II. ODOBRENJE ZA RAD INVESTICIJSKOG DRUŠTVA
Podaci i dokumentacija koja se prilaže zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad investicijskog društva
Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad
Članak 4.
(1) Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad podnosi se na obrascu iz Priloga I. ovoga Pravilnika, zajedno sa svom dokumentacijom i podacima propisanima ovim Pravilnikom i Delegiranom Uredbom Komisije (EU) 2017/1943, pisanim ili elektroničkim putem.
(2) Zahtjevu iz stavka 1. ovoga članka potrebno je priložiti:
1. zahtjeve za izdavanje prethodne suglasnosti za obavljanje funkcije članova uprave investicijskog društva u skladu s Pravilnikom o izdavanju suglasnosti i kriterijima za procjenu primjerenosti članova uprave, nositelja ključnih funkcija i imatelja kvalificiranog udjela u investicijskom društvu (dalje: Pravilnik o procjeni primjerenosti) i pripadajuću dokumentaciju.
2. ako je primjenjivo, zahtjev za izdavanje prethodne suglasnosti za stjecanje kvalificiranog udjela u investicijskom društvu i pripadajuću dokumentaciju, u skladu s Pravilnikom o procjeni primjerenosti.
(3) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad prilažu se opće informacije o osnivaču i investicijskom društvu te sljedeća dokumentacija kojom se dokazuje ispunjavanje uvjeta iz članka 41. Zakona:
1. osnovni podaci o osnivaču i investicijskom društvu u skladu s člankom 5. ovoga Pravilnika
2. podaci o kapitalu u skladu s člankom 6. ovoga Pravilnika
3. podaci o osobama u skladu s člankom 7. ovoga Pravilnika
4. financijski podaci u skladu s člankom 8. ovoga Pravilnika i
5. podaci o organizaciji iz članka 9. i 10. ovoga Pravilnika.
(4) Zahtjevu nije potrebno priložiti one podatke i dokumentaciju propisanu ovim Pravilnikom kojima Hanfa već raspolaže, pod uvjetom da su te informacije potpune, istinite, točne i ažurne, što je podnositelj zahtjeva dužan potvrditi pisanom izjavom.
(5) Hanfa može zatražiti i drugu dokumentaciju osim one propisane ovim Pravilnikom kao i dodatna objašnjenja kada je to potrebno radi provjere jesu li ispunjeni svi uvjeti potrebni za izdavanje odobrenja za rad.
(6) Podnositelj zahtjeva mora voditi računa da svi podaci i dokumenti priloženi zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad budu točni, istiniti i potpuni sve do dana izdavanja odobrenja za rad, te je u slučaju bilo kakvog događaja koji nastane nakon podnošenja zahtjeva, a koji utječe ili bi mogao utjecati na točnost, istinitost i potpunost dokumentacije, dužan dostaviti Hanfi ažurirane podatke i dokumentaciju.
Osnovni podaci o osnivaču i investicijskom društvu
Članak 5.
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti opće podatke iz članka 1. Uredbe (EU) br. 2017/1943 odnosno sljedeće podatke i dokumentaciju o osnivaču i investicijskom društvu:
1. informacije o osobi ili osobama za kontakt vezano uz zahtjev za izdavanje odobrenja za rad, i ako je primjenjivo, ime profesionalnog savjetnika koji je obavljao poslove povezane s osnivanjem investicijskog društva i pripremom zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad, zajedno s podacima za kontakt,
2. podatke o investicijskom društvu i osnivaču:
a. tvrtku, logotip i bilo koji naziv kojim se investicijsko društvo namjerava služiti u pravnom prometu i poslovanju
b. pravni oblik investicijskog društva te pravni oblik osnivača
c. datum osnivanja i naziv države u kojoj je osnivač ili, ako je primjenjivo, investicijsko društvo, osnovano
d. adresu sjedišta te mjesto gdje će investicijsko društvo pretežito obavljati poslovanje, ako je to mjesto različito od mjesta sjedišta, te navedene podatke i za osnivača
e. podaci za kontakt osnivača i investicijskog društva, ako su različiti od podataka iz točke 1. ovog stavka
f. naziv sudskog ili drugoga odgovarajućeg registra i broj pod kojim je osnivač upisan te, ako je investicijsko društvo već upisano u sudski ili drugi sličan registar, taj podatak i za investicijsko društvo te dokaz o upisu u sudski ili drugi sličan registar, kada je primjenjivo
g. OIB osnivača i, ako je primjenjivo, investicijskog društva, ili neki drugi identifikacijski broj (ako su registrirani izvan Republike Hrvatske)
h. datum s kojim završava poslovna godina osnivača i, kad je primjenjivo, investicijskog društva i
i. internetsku stranicu osnivača i investicijskog društva, ako postoji.
3. osnivački akt osnivača i investicijskog društva u obliku javnobilježničke isprave
4. informacije o podružnicama i vezanim zastupnicima, pojedinosti o tome namjerava li ih koristiti i pojedinosti o tome gdje će isti poslovati
5. popis investicijskih usluga i aktivnosti, pomoćnih usluga, dodatnih usluga i financijskih instrumenata koji će se pružati i informacija o tome hoće li se držati financijski instrumenti ili novčana sredstva klijenata (čak i ako se isti namjeravaju držati na privremenoj osnovi) i
6. dokaz o plaćenoj naknadi.
Podaci o kapitalu
Članak 6.
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti podatke o kapitalu iz članka 2. Uredbe (EU) br. 2017/1943 odnosno podatke i dokaze o izvorima kapitala koji su mu na raspolaganju:
1. potvrdu kreditne institucije o izdvojenim sredstvima na računu za posebne namjene otvorenom u svrhu uplate inicijalnoga kapitala investicijskog društva i
2. ako u trenutku podnošenja zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad inicijalni kapital nije uplaćen u cijelosti, zahtjevu se prilaže plan uplate cijelog iznosa inicijalnoga kapitala, koji mora u cijelosti biti uplaćen prije izdavanja odobrenja za rad.
(2) Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad mora sadržavati opis raspoloživih izvora sredstava te, kada je to moguće, dokaz o dostupnosti tih sredstava, uključujući:
1. popis privatnih sredstava, s opisom dostupnosti i izvora
2. opis pristupa financijskim tržištima, s detaljima financijskih instrumenata koji su izdani ili koji će biti izdani; ti podaci odnose se, ovisno o slučaju, na vrste kapitala navedene u Uredbi (EU) br. 575/2013, a posebno na to obuhvaća li kapital stavke redovnog osnovnog kapitala, stavke dodatnog osnovnog kapitala ili stavke dopunskog kapitala
3. kopije ugovora na temelju kojih se prikupljaju sredstva za inicijalni kapital, s detaljima o sredstvima koja su ili koja će tek biti pozajmljena, s podacima o korištenju sredstava i davatelju kredita ili zajma, a ako je davatelj kredita ili zajma kreditna ili financijska institucija koja nije subjekt supervizije ili nadzora, podaci o izvorima pozajmljenih sredstava i sredstava koja će biti pozajmljena i
4. tvrtku i sjedište institucije za platni promet preko koje će se izvršiti prijenos sredstava za inicijalni kapital.
Podaci o osobama
Članak 7.
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti podatke koje se odnose na dioničare, upravljačko tijelo i osobe koje vode poslovanje investicijskog društva, u skladu s člancima 3. i 4. Uredbe (EU) br. 2017/1943 i ovim člankom. Za kandidate za članove uprave i namjeravane stjecatelje kvalificiranog udjela prilažu se zahtjevi i podaci propisani Pravilnikom o procjeni primjerenosti. Kada je primjereno, podaci iz ovoga članka dostavljaju se i za dioničare, odnosno imatelje poslovnih udjela koji nisu imatelji kvalificiranog udjela, članove nadzornog odbora, te nositelje ključnih funkcija u društvu.
(2) Podaci o dioničarima iz stavka 1. ovoga članka na odgovarajući način odnose se na imatelje poslovnih udjela ako je investicijsko društvo osnovano ili se osniva kao društvo s ograničenom odgovornošću i uključuju sljedeće:
1. zahtjeve svih fizičkih i pravnih osoba koje će, u slučaju dobivanja odobrenja za rad, imati kvalificirani udjel u investicijskom društvu i dokumentaciju propisanu Pravilnikom o procjeni primjerenosti za te osobe;
2. shematski prikaz vlasničke strukture investicijskog društva uključujući prikaz udjela u kapitalu odnosno glasačkim pravima i popis s imenima svih pravnih i fizičkih osoba koje će imati kvalificirani udio u investicijskom društvu s naznakom za svaku osobu:
a. broj i vrsta dionica ili udjela koji su upisani ili koji će biti upisani
b. nominalna vrijednost dionica
c. premija koja je plaćena ili će biti uplaćena
d. eventualno postojanje založnog prava na dionicama s podacima osoba u čiju korist je upisano i
e. izjave osnivača da će se investicijsko društvo pridržavati bonitetnih zahtjeva.
(3) Ako nakon osnivanja investicijskog društva nijedan osnivač neće biti imatelj kvalificiranog udjela, zahtjevu je potrebno priložiti popis svih dioničara odnosno imatelja poslovnih udjela s informacijama iz stavka 2. ovog članka i podatkom je li neki od tih dioničara odnosno imatelja poslovnih udjela subjekt supervizije odnosno nadzora od strane nekoga nadležnog nadzornog tijela.
(4) Uz zahtjev iz stavka 1. ovoga članka, podnositelj je dužan priložiti dokumentaciju koja uključuje podatke o osobama koje stvarno vode poslovanje investicijskog društva te njihovih povezanih ovlaštenja i svih opunomoćenika i to:
1.osobne podatke koji obuhvaćaju ime osobe, datum i mjesto rođenja, OIB, adresu i podatke za kontakt
2.podatak o funkciji na koju je osoba imenovana ili će biti imenovana
3.životopis u kojem je navedeno relevantno obrazovanje i stručno osposobljavanje, profesionalno iskustvo, uključujući nazive svih organizacija za koje je osoba radila te prirodu i trajanje njezinih funkcija, a posebno za sve aktivnosti u okviru tražene funkcije; za funkcije u proteklih 10 godina, u opisu tih aktivnosti navode se sve delegirane ovlasti i interne ovlasti za donošenje odluka koje su se obnašale te područja djelovanja koja su bila pod kontrolom
4.uvjerenje o nekažnjavanju
5.izjava o kaznenim istragama i postupcima, relevantnim građanskim i upravnim predmetima i disciplinskim mjerama koje su protiv njih pokrenute (uključujući smjenjivanje s mjesta direktora društva, stečaj, postupak u slučaju insolventnosti ili slične postupke)
6.izjava o statusu postupaka koji se vode ili su vođeni pred Hanfom ili drugim mjerodavnim tijelom uz izdavanje/oduzimanje odnosno ukidanje odobrenja
7.podatak o raskidu ugovora o radu ili smjenjivanju s odgovornog položaja, raskidu povjereničkog odnosa ili sličnoj situaciji
8.informacije o ome je li procjena ugleda i iskustva namjeravanog stjecatelja ili osobe koja vodi poslovanje već provedena (uključujući datum procjene, identitet tog tijela i dokaze o ishodu te procjene)
9.opis svih financijskih i nefinancijskih interesa ili odnosa osobe i osoba usko povezanih s tom osobom s članovima rukovodećeg ijela i nositeljima ključnih funkcija u oj instituciji, matičnoj instituciji i društvima kćerima te s dioničarima odnosno imateljima poslovnih udjela u investicijskom društvu
10.pojedinosti o rezultatu svake procjene prikladnosti članova upravljačkog tijela, koju provodi sam podnositelj zahtjeva
11.informacije o minimalnom vremenu koje osoba reba posvetiti izvršavanju funkcija unutar društva (u godinama i mjesecima)
12.informacije o ljudskim i financijskim resursima namijenjenim obuci i osposobljavanju tih osoba (u godinama) i
13.popis izvršnih i neizvršnih direktorskih funkcija odnosno funkcija člana uprave i člana nadzornog odbora koje ta osoba trenutačno ima.
Financijski podaci
Članak 8.
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti podatke koje se odnose na financijsku situaciju, u skladu s člankom 5. Uredbe (EU) br. 2017/1943 i ovim člankom.
(2) Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad mora sadržavati projekcije financijskih pokazatelja investicijskog društva na pojedinačnoj osnovi odnosno, ako je primjenjivo, i na potkonsolidiranoj i na konsolidiranoj osnovi, a koje se zasnivaju na temeljnom i stresnom scenariju uključujući:
1. projekcije financijskih izvještaja najmanje za prve tri poslovne godine s detaljima za poslovne linije za svaku uslugu koju pruža i, ako je primjenjivo, za svaku državu ili zemljopisno područje na kojem investicijsko društvo namjerava poslovati, uključujući:
a. projekcije bilance
b. projekcije računa dobiti i gubitka s fiksnim i varijabilnim troškovima i oznakama osjetljivosti na glavne pokazatelje (volumen, cijenu, izloženosti, zemljopisnu rasprostranjenost itd.) s obrazloženjem mjera za smanjenje izloženosti tim rizicima i
c. projekcije izvještaja o novčanim tokovima
2. pretpostavke za projekcije i objašnjenje iznosa iz točke 1. ovog stavka, kao i objašnjenja brojčanih podataka, uključujući očekivani broj i vrstu klijenata, očekivani obujam transakcija/naloga, očekivanu imovinu kojom se upravlja i
3. kada je primjenjivo, projekciju izračuna kapitalnih zahtjeva u skladu s Drugim dijelom Uredbe (EU) br. 575/2013, i projekciju stope solventnosti za prvu godinu.
(3) Ako izdavanje odobrenja za rad podnosi već osnovano trgovačko društvo, financijske informacije iz ovoga članka uključuju revidirane financijske izvještaje, na pojedinačnoj razini i, prema potrebi, na konsolidiranoj i potkonsolidiranoj razini za posljednje tri poslovne godine ako su financijski izvještaji bili revidirani, uključujući:
1. bilancu
2. račun dobiti i gubitka i
3. godišnja izvješća i financijske priloge e sve ostale dokumente unesene u relevantan registar ili registrirane kod relevantnog ijela na konkretnom području koje je relevantno za financijske izvještaje društva, prema potrebi, izvješće revizora društva za posljednje tri godine ili od početka poslovanja.
(4) Projekcije financijskih pokazatelja moraju sadržavati i sljedeće podatke:
1. podatke o postojećim i budućim obvezama koje se očekuju prije početka rada investicijskog društva zajedno s podacima o davatelju kredita ili zajma, dospijeću i ostalim uvjetima zaduživanja, te namjeni sredstava; ako davatelj kredita ili zajma nije kreditna ili financijska institucija koja je subjekt supervizije, potrebno je priložiti podatke o izvorima sredstava odobrenoga kredita ili zajma, odnosno kredita ili zajma koji bi trebao biti odobren investicijskom društvu
2. podatke o svim založnim pravima, garancijama i jamstvima te naknadama koje je investicijsko društvo izdalo ili za koje se očekuje da će ih izdati prije početka rada i
3. ako postoji, kreditni rejting osnivača odnosno, ako je primjenjivo, investicijskog društva, i grupe čiji bi član investicijsko društvo trebalo postati.
(5) Ako u skladu s člankom 11. stavcima 1. i 3. i člankom 14. stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 postoji obveza investicijskog ili matičnog društva da se pridržava odredbi iz poglavlja 2. do 8. navedene Uredbe, potrebno je priložiti analizu obuhvata konsolidiranog nadzora slijedom zahtjeva za konsolidaciju, uključujući informacije o tome koje će članice grupe biti uključene u konsolidiranu superviziju te analizu učinka prijedloga za izuzeće ili poseban tretman od strane Hanfe u skladu s poglavljem 2. odjeljkom 1. navedene Uredbe.
Podaci o organizaciji
Članak 9.
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti podatke koje se odnose na organizaciju društva, u skladu s člankom 6. Uredbe (EU) br. 2017/1943 i ovim člankom i to:
1. poslovni plan
2. podatke o revizorima, ako su dostupni u trenutku podnošenja zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad i
3. organizacijsku strukturu i strukturu unutarnjih kontrola.
(2) Poslovni plan investicijskog društva iz stavka 1. točke 1. ovoga članka mora biti izrađen za najmanje prve tri poslovne godine te mora sadržavati informacije o planiranim aktivnostima investicijskog društva uključujući sljedeće:
1. detaljne informacije o zemljopisnoj rasprostranjenosti i uslugama koje će investicijsko društvo pružati preko svojih poslovnica, podružnica i društava kćeri u Republici Hrvatskoj i u drugim državama članicama ili trećim zemljama, uključujući, ako je primjenjivo, informaciju o namjeri matičnog društva da neposredno pruža usluge u drugoj državi članici i planove širenja poslovanja u budućnosti, uključujući:
a. prikaz ciljanih tržišta, segmentacije klijenata, proizvoda i usluga i distribucijskih kanala
b. marketinške i promotivne aktivnosti i aranžmane, uključujući jezike dokumentacije o ponudi i promotivnih materijala, određenje država članica u kojima se marketinške aktivnosti namjeravaju provoditi najopsežnije i najučestalije i vrste promotivnih materijala
c. identitet osoba koje za račun društva rade izravnu promidžbu (uključujući vezane zastupnike), savjetnika za financijska ulaganja i distributera, geografsku lokaciju njihove aktivnosti,
2. prikaz i detaljno objašnjenje održivosti poslovnog modela, identifikaciju faktora poslovnih i pravnih rizika, uključujući rizike pranja novca i financiranja terorizma i objašnjenje kako će investicijsko društvo upravljati tim rizicima
3. provedbeni plan za razdoblje do potpune spremnosti investicijskog društva za početak rada i
4. opis strategije investicijskog društva, uključujući strateške ciljeve i prednosti, razloge osnivanja investicijskog društva i obavljanje djelatnosti za koju traži odobrenje.
(3) Organizacijska struktura i sustav unutarnje kontrole iz stavka 1. točke 3. ovoga članka obavezno sadrže:
1.osobne podatke o osobama kojima su dodijeljene funkcije unutarnjih kontrola (upravljačke i nadzorne), uključujući detaljne životopise u kojima je navedeno relevantno obrazovanje i stručno osposobljavanje, profesionalno iskustvo,
2.opis resursa (posebno ljudskih i ehničkih) dodijeljenih različitim planiranim aktivnostima
3.s obzirom na držanje financijskih instrumenata i sredstava klijenata, podatke u kojima se navode mjere zaštite imovine klijenta (posebno ako se financijski instrumenti i sredstva drže kod skrbnika, naziv skrbnika i povezanih ugovora)
4.opis načina na koji će društvo ispuniti svoje bonitetne zahtjeve i zahtjeve u pogledu poslovnog ponašanja
5.informacija o statusu zahtjeva za članstvo u Fondu za zaštitu ulagatelja
6.popis izdvojenih funkcija, usluga ili aktivnosti (ili onih koje se namjeravaju izdvojiti) te popis ugovora koji su sklopljeni ili predviđeni s vanjskim dobavljačima
7.opis mjera za utvrđivanje i sprečavanje ili upravljanje sukobima interesa u odnosu na usluge, aktivnosti i djelatnosti koje su predmet odobrenja za rad
8.opis mehanizama za upravljanje proizvodima,
9.opis sustava za praćenje aktivnosti društva, uključujući sustave za oporavak, ako su dostupni, i kontrole sustava i rizika ako se društvo želi baviti algoritamskim trgovanjem ili pružati izravan elektronički pristup,
10.informacije o sustavima usklađenosti, unutarnje kontrole i upravljanja rizicima (sustav za praćenje, unutarnje revizije i funkcije savjetovanja i pomoći),
11.pojedinosti o sustavima za procjenu i upravljanje rizicima pranja novca i financiranja terorizma,
12.planove za kontinuitet poslovanja, uključujući sustave i ljudske resurse (ključno osoblje),
13.upravljanje evidencijom, vođenje evidencije i politike o čuvanju podataka,
14.opis uputa za postupanje investicijskog društva i
15.izjavu o ispunjavanju uvjeta i opis načina ispunjavanja uvjeta za pružanje investicijskih usluga i obavljanje investicijskih aktivnosti, koji su propisani Zakonom i podzakonskim propisima.
(4) Informacija o organizacijskoj strukturi i kontrolnim funkcijama investicijskog društva mora sadržavati shematski prikaz organizacije i sljedeće informacije i dokumente:
1.poslovnik o radu uprave i, kada je primjenjivo, nadzornog odbora
2.detaljan opis ljudskih i tehničkih resursa dodijeljenih za svaku poslovnu aktivnost, uključujući informatičku tehnologiju, unutarnju reviziju ako je uspostavljena i funkciju usklađenosti
3.detaljan opis međusobnih odnosa između različitih funkcija ili organizacijskih dijelova investicijskog društva i
4.podatke o svim platnim sustavima i sustavima poravnanja i namire čijim članom investicijsko društvo namjerava postati u prvoj godini poslovanja.
(5) Informacije o sustavu unutarnjih kontrola moraju sadržavati sljedeće:
1. prikaz i detaljan opis unutarnje organizacije (uključujući namijenjena financijska sredstva i ljudske resurse), funkcije praćenja usklađenosti i kada je primjenjivo funkcije kontrole rizika i funkcije unutarnje revizije, s opisom financijskih i ljudskih resursa i objašnjenjem kako investicijsko društvo namjerava zadovoljiti regulatorne i kapitalne zahtjeve, uključujući zahtjeve za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma
2. imena i životopise osoba koje će biti odgovorne za rad kontrolnih funkcija iz točke 1. ovog stavka
3. opis sustava praćenja usklađenosti i kada je primjenjivo unutarnje kontrole i kontrole rizika, njihove interne procedure i linije izvještavanja prema upravi i kada je primjenjivo nadzornom odboru
4. nacrte internih politika i procedura za sve usluge koje investicijsko društvo namjerava pružati koji će sadržavati sljedeće:
a. politiku kojom se radnicima investicijskog društva omogućava prijava svake eventualne povrede propisa počinjene od strane odgovornih osoba ili drugih radnika investicijskog društva u skladu s člankom 74. Zakona
b. politiku rješavanja sukoba interesa
c. politiku rješavanja prigovora klijenata
d. politiku sprječavanja zlouporabe tržišta
e. politiku promicanja raznolikosti uprave i nadzornog odbora i
f. politiku primitaka radnika
5. nacrt sustava i politika za upravljanje rizicima pranja novca i financiranja terorizma, uključujući nacrt ključnih procedura za sprječavanje korištenja investicijskog društva za počinjenje drugih kaznenih djela.
(6) Kada je primjenjivo, zahtjev mora sadržavati opis resursa unutarnje revizije i opis metodologije i plan rada unutarnje revizije za prve tri godine nakon dobivanja odobrenja za rad, uključujući reviziju izdvojenih poslovnih procesa.
Nacrti internih akata
Članak 10.
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti nacrte osnovnih internih akata investicijskog društva, a osobito:
1. okvir za upravljanje rizicima (strategija za identificiranje i upravljanje rizicima, uključujući rizik pranja novca i financiranja terorizma, s izjavom o razini rizika koje je investicijsko društvo spremno prihvatiti i mjerama za usklađivanje procijenjenih rizika s razinom rizika koje je spremno prihvatiti)
2. politiku upravljanja proizvodima
3. politiku zaštite potrošača
4. politiku i plan kontinuiteta poslovanja,
5. računovodstvene politike i
6. kada je primjenjivo, opis postupka izrade plana oporavka.
(2) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti sljedeće informacije o namjeravanom izdvajanju operativnih funkcija:
1. informacije o izdvajanju operativnih funkcija unutar i izvan grupe za potrebe obavljanja poslovnih aktivnosti ili kontrolnih funkcija, uključujući podatke o pružateljima usluga, njihovim vezama s investicijskim društvom, lokaciji, razlozima izdvajanja, ljudskim resursima i sustavu unutarnjih kontrola za upravljanje izdvajanjem te planove kontinuiteta poslovanja za slučaj da pružatelj izdvojene usluge ne može osigurati kontinuitet pružanja usluge i funkcije koje se odnose na izdvojene funkcije
2. opis načina nadzora svake materijalno značajne operativne funkcije koju investicijsko društvo planira izdvojiti
3. kopije svih nacrta ugovora i predugovora o izdvajanju poslovnih procesa i
4. opis informacijske tehnologije (u nastavku teksta: IT) investicijskog društva, uključujući sustav koji će se koristiti, aranžmane s pružateljima usluga, organizaciju funkcije IT koja sadržava strukturu, strategiju, upravljanje, sigurnosne politike i procedure i sustave i kontrole koji će se uspostaviti za potrebe pružanja mrežnih usluga.
Proširenje odobrenja za rad i odobrenje za pružanje usluga dostave podataka
Članak 11.
(1) Odredbe ovoga Pravilnika o sadržaju i podnošenju zahtjeva za izdavanja odobrenja za rad na odgovarajući način odnose se na sadržaj i podnošenje zahtjeva za proširenje odobrenja za rad u smislu članka 39. Zakona, primjereno opsegu novih investicijskih usluga, aktivnosti ili dodatnih djelatnosti.
(2) Kada se zahtjev za proširenjem odobrenja za rad odnosi na obavljanje usluga dostave podataka u skladu sa stavkom 2. člankom 39. Zakona, na sadržaj zahtjeva i dokumentaciju koja se prilaže zahtjevu na odgovarajući način odnose se odredbe Pravilnika o sadržaju zahtjeva za izdavanje odobrenja za obavljanje usluga dostave podataka.
(3) Zahtjevu za proširenje odobrenja za rad prilažu se oni podaci odnosno promjene podataka iz članaka 5. do 10. ovoga Pravilnika koji se odnose na obavljanje usluge ili aktivnosti za koju se proširenje traži, uz jasnu naznaku izmjena ili dopuna dokumentacije kojom Hanfa već raspolaže.
(4) Zahtjevu za proširenje odobrenja za rad nije potrebno priložiti one podatke i dokumentaciju propisanu ovim Pravilnikom kojima Hanfa raspolaže, pod uvjetom da su te informacije potpune, istinite, točne i ažurne, što je podnositelj zahtjeva dužan potvrditi pisanom izjavom.
Prethodna suglasnost i proširenje prethodne suglasnosti kreditnoj instituciji
Članak 12.
(1) Zahtjev za izdavanje prethodne suglasnosti kreditnoj instituciji obavezno sadrži podatke iz članka 7. stavka 4. i članaka 9. do 11. ovoga Pravilnika.
(2) Ako se zahtjev iz stavka 1. ovoga članka odnosi na usluge dostave podataka prema odredbama glave IV. Dijela drugog Zakona, zahtjev obavezno sadrži i podatke propisane Pravilnikom o sadržaju zahtjeva za izdavanje odobrenja za obavljanje usluga dostave podataka.
Dodatne djelatnosti investicijskog društva
Zahtjev za izdavanje odobrenja za obavljanje dodatnih djelatnosti
Članak 13.
(1) Zahtjev za izdavanje odobrenja za obavljanje dodatnih djelatnosti podnosi investicijsko društvo koje ima odobrenje Hanfe za rad za obavljanje investicijskih usluga i aktivnosti iz članka 5. Zakona.
(2) Ako odredbama ovoga članka i članaka 14. i 15. ovoga Pravilnika nije drugačije propisano, na postupak izdavanja odobrenja za dodatne djelatnosti i sadržaj zahtjeva iz stavka 1. ovoga članka primjenjuju se odredbe Zakona i ovoga Pravilnika o proširenju odobrenja za rad.
(3) Odobrenje za obavljanje dodatne djelatnosti, kao naknadno odobrenje, smatrat će se sastavnim dijelom odobrenja za rad investicijskog društva.
(4) Zahtjevu iz stavka 1. prilaže se:
1. izjava o načinu ispunjavanja uvjeta iz članka 14. ovog Pravilnika i odgovarajući dokazi o ispunjavanju uvjeta iz stavka 2. toga članka, u slučaju da Hanfa ne raspolaže takvim dokazima,
2. izjava o planiranom načinu obavljanja dodatnih djelatnosti u kojoj će biti navedeno najmanje:
a. osobe koje će obavljati dodatne djelatnosti,
b. osobe odgovorne za obavljanje dodatnih djelatnosti,
c. osobe odgovorna za procjenu utjecaja dodatnih djelatnosti na pružanje investicijskih usluga i obavljanje investicijskih aktivnosti i pomoćnih usluga.
(5) Osim dokumentacije iz stavka 5. ovoga članka Hanfa može zatražiti i drugu dokumentaciju na temelju koje je moguće utvrditi postoje li stručni, organizacijski i tehnički kapaciteti za obavljanje dodatnih djelatnosti ili okolnosti koje mogu biti od negativnog utjecaja na ispunjavanje obveza društva propisanih Zakonom i provedbenim propisima.
(6) Zahtjev iz stavka 1. ovoga članka se Hanfi dostavlja elektroničkim putem, u skladu s člankom 38. ovoga Pravilnika.
Odlučivanje o zahtjevu za obavljanje dodatnih djelatnosti
Članak 14.
(1) Investicijsko društvo uz odobrenje Hanfe može obavljati sljedeće dodatne djelatnosti:
1. organiziranje i provođenje izobrazbe namijenjene sudionicima i korisnicima na tržištu kapitala,
2. obavljanje poslova zastupanja u osiguranju, u skladu s posebnim propisima,
3. obavljanje poslova ponude mirovinskih programa, u skladu s posebnim propisima,
4. druge djelatnosti čije obavljanje prema procjeni Hanfe ne bi imalo negativan utjecaj na ispunjavanje obaveza propisanima Zakonom i na temelju njega donesenim propisima.
(2) Hanfa će odobriti zahtjev iz članka 13. ovog Pravilnika ako u postupku utvrdi da su ispunjeni uvjeti može obavljati dodatne djelatnosti ako su ispunjeni sljedeći uvjeti (kriteriji) za procjenu utjecaja dodatnih djelatnosti na obavljanje investicijskih usluga i aktivnosti:
1. ako investicijsko društvo na odgovarajući i učinkovit način prepoznaje i upravlja sukobima interesa koji mogu proizaći iz istovremenog obavljanja investicijskih usluga i aktivnosti i s njima povezanih pomoćnih usluga i dodatnih djelatnosti,
2. ako obavljanje dodatne djelatnosti nema negativan utjecaj na ispunjavanje obveza investicijskog društva propisanih Zakonom i drugim relevantnim propisima te
3. ako investicijsko društvo raspolaže stručnim, organizacijskim i tehničkim kapacitetima za obavljanje tih djelatnosti te ako ispunjava sve uvjete za obavljanje tih poslova koji su propisani posebnim propisima iz točaka 2. i 3. stavka 1. ovoga članka.
(3) Investicijsko društvo dužno je dodatne djelatnosti obavljati u skladu s posebnim propisima koji ih uređuju, voditi evidenciju o svim dodatnim djelatnostima koje obavlja te čuvati poslovnu dokumentaciju na način i u rokovima kako je propisanoopćim propisima o računovodstvu poduzetnika ili posebnim propisima.
(4) Funkcija praćenja usklađenosti u društvu dužna je utvrđivati i provoditi redovitu procjenu ispunjavanja uvjeta iz stavka 2. ovog članka, uključiti iste u program praćenja usklađenosti te o nalazima i mjerama pravovremeno izvještavati upravu investicijskog društva.
(5) O svim promjenama informacija na temelju kojih je odobrenje za obavljanje dodatnih djelatnosti izdano investicijsko društvo dužno je obavijestiti Hanfu najkasnije osam (8) dana nakon utvrđivanja promjene.
(6) Kada Hanfa u bilo kojem trenutku utvrdi da investicijsko društvo ne ispunjava uvjete navedene u stavku 2. ovog članka ukinut će izdano odobrenje primjenom odredbi Zakona o općem upravnom postupku.
Početak obavljanja djelatnosti
Članak 15.
(1) Investicijsko društvo može početi obavljati dodatne djelatnosti nakon što dobije odobrenje Hanfe iz članka 14. stavka 1. ovoga Pravilnika.
(2) Iznimno, ako je posebnim propisom za obavljanje pojedine djelatnosti propisan poseban uvjet kao što je rješenje nadležnog tijela ili upis u sudski registar, investicijsko društvo može početi obavljati tu djelatnost nakon što su takvi uvjeti ispunjeni.
(3) U slučaju iz stavka 2. ovoga članka, investicijsko društvo dužno je Hanfu obavijestiti o danu početka obavljanja dodatne djelatnosti u roku koji odredi Hanfa svojim rješenjem.
III. ODOBRENJE ZA RAD TRŽIŠNOG POSREDNIKA
Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad tržišnog posrednika
Članak 16.
(1) Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad podnosi se na obrascu iz Priloga II. ovoga Pravilnika, zajedno sa svom dokumentacijom i podacima propisanima ovim Pravilnikom, pisanim ili elektroničkim putem.
(2) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad prilažu se opće informacije o osnivaču i Društvu te sljedeća dokumentacija kojom se dokazuje ispunjavanje uvjeta iz članka 132. stavka 2. Zakona:
1. statut s ispravom na temelju koje je usvojen ako se Društvo osniva u obliku dioničkog društva, odnosno društveni ugovor ili izjavu o osnivanju ako se Društvo osniva kao društvo s ograničenom odgovornošću;
2. poslovni plan za prve dvije poslovne godine koji uključuje Izvještaj o financijskom položaju (bilancu) i Izvještaj o sveobuhvatnoj dobiti (račun dobiti i gubitka), planirane vrste usluga, odgovarajuću organizacijsku, tehničku i kadrovsku strukturu društva, računovodstvene politike te organizaciju internih kontrola;
3. popis članova društva, njihova imena, prezimena, OIB i prebivalište odnosno tvrtku ili naziv, OIB i sjedište, kao i količinu i oznaku (ticker) dionica, odnosno količinu i nominalni iznos poslovnih udjela, te postotak dionica odnosno poslovnih udjela koji pripadaju članovima odnosno dioničarima u temeljnom kapitalu društva,
4. zahtjev za izdavanje suglasnosti za stjecanje kvalificiranog udjela iz članka 12. Zakona, uz dokumentaciju propisanu Pravilnikom o procjeni primjerenosti,
5. zahtjev za izdavanje suglasnosti za imenovanje člana uprave uz dokumentaciju propisanu Pravilnikom o procjeni primjerenosti
6. popis članova nadzornog odbora ako društvo ima nadzorni odbor,
7. popis relevantnih osoba, sukladno odredbi članka 3. stavka 1. točke 103 Zakona odnosno članka 2. stavka 1. točke 1. Uredbe (EU) br. 2017/565,
8. dokaz o namjenski izdvojenim sredstvima za temeljni kapital društva u osnivanju,
9. dokaz o sklopljenoj polici osiguranja od profesionalne odgovornosti,
10. izjavu i opis Društva da su ustrojeni svi mehanizmi koji osiguravaju ispunjavanje uvjeta koji se odnose na upravljanje sukobom interesa i vođenje poslovne dokumentacije na način i u opsegu kako je propisano člankom 133. Zakona,
11. dokaz o plaćenoj naknadi.
(3) Zahtjevu nije potrebno priložiti one podatke i dokumentaciju propisanu ovim Pravilnikom kojima Hanfa raspolaže, pod uvjetom da su te informacije potpune, istinite, točne i ažurne, što je podnositelj zahtjeva dužan potvrditi pisanom izjavom.
(4) Hanfa može zatražiti i drugu dokumentaciju osim one propisane ovim Pravilnikom kao i dodatna objašnjenja kada je to potrebno radi provjere jesu li ispunjeni svi uvjeti potrebni za izdavanje odobrenja za rad.
(5) Podnositelj zahtjeva mora voditi računa da svi podaci i dokumenti priloženi zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad budu točni, istiniti i potpuni sve do dana izdavanja odobrenja za rad, te je u slučaju bilo kakvog događaja koji nastane nakon podnošenja zahtjeva, a koji utječe ili bi mogao utjecati na točnost, istinitost i potpunost dokumentacije, dužan dostaviti Hanfi ažurirane podatke i dokumentaciju.
(6) Zahtjev iz stavka 1. ovoga članka se Hanfi dostavlja elektroničkim putem, u skladu s člankom 38. ovoga Pravilnika.
Proširenje odobrenja za rad tržišnom posredniku
Članak 17.
(1) Odredbe ovoga Pravilnika o sadržaju i podnošenju zahtjeva za izdavanja odobrenja za rad na odgovarajući način odnose se na sadržaj i podnošenje zahtjeva za proširenje odobrenja za rad tržišnog posrednika, primjereno opsegu novih investicijskih usluga.
(2) Zahtjevu za proširenje odobrenja za rad prilažu se oni podaci odnosno promjene podataka iz članka 16. ovoga Pravilnika koji se odnose na obavljanje usluge ili aktivnosti za koju se proširenje traži, uz jasnu naznaku izmjena ili dopuna dokumentacije kojom Hanfa već raspolaže.
(3) Zahtjevu za proširenje odobrenja za rad nije potrebno priložiti one podatke i dokumentaciju propisanu ovim Pravilnikom kojima Hanfa raspolaže, pod uvjetom da su te informacije potpune, istinite, točne i ažurne, što je podnositelj zahtjeva dužan potvrditi pisanom izjavom.
(4) Zahtjev iz stavka 1. ovoga članka se Hanfi dostavlja elektroničkim putem, u skladu s člankom 38. ovoga Pravilnika.
III. ZAHTJEV ZA ODOBRENJE ZA RAD PODRUŽNICI IZ TREĆE ZEMLJE
Članak 18.
(1) Društvo iz treće zemlje na području Republike Hrvatske može osnovati podružnicu ako dobije odobrenje Hanfe za rad podružnice u skladu s odredbama članka 155. Zakona.
(2) Hanfa će prije odlučivanja o zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad podružnice poduzeti sve radnje potrebne za sklapanje sporazuma o suradnji sa nadležnim tijelom treće zemlje u kojoj se nalazi sjedište investicijskog društva, koji sporazum uključuje odredbe o razmjeni podataka za potrebe očuvanja integriteta tržišta i zaštite ulagatelja.
(3) Hanfa će prije odlučivanja o zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad podružnice poduzeti sve radnje potrebne za sklapanje sporazuma sa trećom zemljom u kojoj je sjedište investicijskog društva, koji je u potpunosti usklađen sa standardima utvrđenim u članku 26. Model-konvencije OECD-a o porezu na dohodak i imovinu te koji osigurava djelotvornu razmjenu podataka u poreznim stvarima, uključujući, ako postoje, multilateralne porezne sporazume.
Upravljanje podružnicom
Članak 19.
(1) Društvo iz treće zemlje određuje najmanje jednu osobu odgovornu za upravljanje podružnicom koja mora ispunjavati uvjete za članstvo u upravi investicijskog društva iz članka 28. Zakona, što dokazuje na način kako je propisano Pravilnikom o procjeni primjerenosti.
(2) Osoba odgovorna za upravljanje podružnicom dužna je voditi poslove podružnice s područja Republike Hrvatske.
(3) Osoba odgovorna za upravljanje podružnicom mora poznavati hrvatski jezik tečno u govoru i pismu kako bi mogla upravljati podružnicom, te imati prebivalište ili boravište u Republici Hrvatskoj.
(4) Osoba odgovorna za upravljanje podružnicom mora upravljati podružnicom u punom radnom vremenu i biti u radnom odnosu s investicijskim društvom iz treće zemlje.
Kapital podružnice
Članak 20.
Investicijsko društvo iz treće zemlje dužno je osigurati podružnici dovoljno inicijalnog kapitala, propisanog odredbama Zakona o minimalnom inicijalnom kapitalu, u ovisnosti o investicijskim uslugama i aktivnostima koje podružnica obavlja.
Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad podružnice
Članak 21.
(1) Zahtjev za izdavanje odobrenja podnosi uprava društva iz treće zemlje.
(2) Zahtjev mora sadržavati podatke iz članka 155. stavka 4. Zakona, odnosno:
1. podatke o društvu iz treće zemlje:
a. naznaku tijela nadležnog za nadzor u trećoj zemlji, te, ako je za nadzor odgovorno više tijela, detalje o njihovim područjima nadležnosti,
b. odobrenje za pružanje investicijskih usluga i aktivnosti i pomoćnih usluga koje je investicijskom društvu iz treće zemlje izdalo nadležno tijelo,
2. odluku investicijskog društva iz treće zemlje o osnivanju podružnice,
3. odobrenje nadležnog tijela iz treće zemlje za osnivanje podružnice ili izjavu tog tijela da takvo odobrenje nije potrebno prema propisima države sjedišta,
4. izvod iz službenog registra (sudski ili drugi odgovarajući registar) države u kojoj investicijsko društvo iz treće zemlje ima sjedište/ako je investicijsko društvo osnovano u državi gdje se ne upisuje u takav registar, valjane isprave o osnivanju javno ovjerene prema propisima države u kojoj ima registrirano sjedište, koji sadrže:
a.naziv i pravni oblik
b.sjedište i adresu društva
c.popis članova upravljačkog tijela i opseg njihovih ovlasti
d.popis imatelja poslovnih udjela/dioničara
e.podatak o temeljnom kapitalu
5. poslovni plan za prve tri poslovne godine, koji mora sadržavati:
a.opis investicijskih usluga i/ili aktivnosti kao i pomoćnih usluga koje se namjeravaju pružati u podružnici,
b.organizacijsku strukturu podružnice i
c.opis svih izdvajanje važnih poslovnih procesa trećim stranama,
6. revizorsko izvješće investicijskog društva iz treće zemlje za posljednje tri poslovne godine,
7. prijepis osnivačkog akta investicijskog društva iz treće zemlje javno ovjeren prema propisima te države,
8. izjavu društva da će se poslovanje podružnice voditi na hrvatskom jeziku,
9. podatak o inicijalnom kapitalu koji je na raspolaganju u podružnici, dokaz o tome da su navedena sredstva izdvojena za rad podružnice
10. odgovarajuće podatke iz članka 9. i 10. ovoga Pravilnika
11.izjavu društva iz treće zemlje o tome da podružnica ima ustrojene sve mehanizme koji osiguravaju ispunjavanje organizacijskih uvjeta za obavljanje investicijskih usluga i aktivnosti, upravljanja rizicima, adekvatnosti kapitala i kapitalnih zahtjeva te u pogledu transparentnosti mjesta trgovanja, zahtjeva transparentnosti za sistematske internalizatore i investicijska društva koji trguju izvan uređenog tržišta, izvješćivanje o transakcijama
11. podatke o osobi koja će upravljati podružnicom, kako je propisano Pravilnikom o procjeni primjerenosti za člana uprave investicijskog društva
12. kada je podružnica uključena u sustav zaštite ulagatelja u trećoj zemlji, podatke o sustavu zaštite ulagatelja u koje je podružnica društva iz treće zemlje uključena, i to najmanje: dokaz o tome da su tražbine klijenata podružnice zaštićena sustavom zaštite ulagatelja i detaljne podatke o razini i opsegu zaštite koju sustav
13. kada podružnica nije uključena u sustav zaštite ulagatelja u trećoj zemlji, ili je opseg ili razina zaštite manja nego ona koju pruža Fond za zaštitu ulagatelja, dokaz o pristupanju u Fond za zaštitu ulagatelja.
(3) HANFA može zatražiti i drugu dokumentaciju osim one propisane ovim Pravilnikom kao i dodatna objašnjenja kada je to potrebno radi provjere jesu li ispunjeni svi uvjeti potrebni za izdavanje odobrenja za rad podružnice iz treće zemlje.
Dio IV.
REGISTAR OSOBA OVLAŠTENIH OBAVLJATI USLUGE I AKTIVNOSTI IZ ZAKONA
Članak 22.
(1) Hanfa vodi registar osoba koje su prema članku 6. Zakona ovlašteni obavljati usluge i aktivnosti iz članka 5. Zakona i to:
1. registar investicijskih društava kojima je Hanfa izdala odobrenje za rad (oznaka: ID)
2. registar kreditnih institucija kojima je Hrvatska narodna banka izdala odobrenje za rad na temelju prethodne suglasnosti Hanfe (oznaka: KI)
3. registar podružnica društava iz trećih zemalja kojima je Hanfa izdala odobrenje za rad (oznaka: PD)
4. registar investicijskih društava iz država članica ovlaštenih izravno obavljati investicijske usluge ili aktivnosti u Republici Hrvatskoj (oznaka: NOT I)
5. registar podružnica iz država članica ovlaštenih obavljati investicijske usluge ili aktivnosti u Republici Hrvatskoj (oznaka: NOT P)
5. registar tržišnih posrednika kojima je Hanfa izdala odobrenje za rad (oznaka: TP)
(2) Registar iz stavka 1. ovoga članka (dalje u tekstu: registar) vodi se u elektroničkom obliku i u skladu s odredbama ovoga dijela Pravilnika, a pojedini podaci iz registra dostupni su na službenoj internetskoj stranici Hanfe.
(3) Upis i izmjena podataka u registru provodi se na temelju primljenih podataka i obavijesti društava i po službenoj dužnosti.
(4) Agencija će kronološkim redoslijedom izdavanja odobrenja odnosno upisa u registar svakom subjektu upisa prilikom upisa u odgovarajući registar dodijeliti jedinstven, nepromjenjiv i neponovljiv registarski broj subjekta upisa (dalje u tekstu: RBS).
Registar investicijskih društava i kreditnih institucija ovlaštenih obavljati investicijske usluge i aktivnosti
Članak 23.
(1) U registar investicijskih društava osoba ovlaštenih obavljati investicijske usluge i aktivnosti koji se vode u elektronskom obliku nalaze se sljedeći podaci:
1. tvrtka,
2. sjedište,
3. OIB,
4. registarski broj subjekta (RBS),
5. datum izdavanja odobrenja za rad,
6. datum ukidanja odobrenja za rad,
7. temeljni kapital,
8. popis investicijskih usluga i aktivnosti za koje je društvo dobilo odobrenja za rad i instrumenti u odnosu na koje se odobrenje odnosi
9. oznaka da li je društvo ovlašteno držati novaci/ili financijske instrumente klijenata,
10. popis ovlaštenih osoba u smislu članka 97. Zakona s identifikacijskim brojevima (OIB)
11. datum izdavanja odobrenja rad u odnosu na pojedinu djelatnost iz članka 5. Zakona
12. datum ukidanja odobrenja za rad u odnosu na pojedinu djelatnost iz članka 5. Zakona
13. datum donošenja rješenja kojim se utvrđuje prestanak važenja odobrenja za rad,
14. podaci za kontakt (elektronička pošta, internetska stranica, telefon, faks),
15. uprava ili izvršni direktori (ime i prezime, funkcija i ovlaštenje za zastupanje, OIB, prebivalište, datum rođenja, telefon, elektronička pošta, datum izdavanja odobrenja, datum stupanja na dužnost, datum prestanka dužnosti, datum ukidanja odobrenja),
16. prokuristi (ime i prezime, funkcija i ovlaštenje za zastupanje, OIB, prebivalište, datum rođenja, telefon, elektronička pošta, datum stupanja na dužnost, datum prestanka dužnosti),
17. nadzorni odbor ili upravni odbor (ime i prezime, funkcija, OIB, prebivalište, datum rođenja, telefon, elektronička pošta, datum stupanja na dužnost, datum prestanka dužnosti),
19. članovi društva (tvrtka/naziv ili ime i prezime, OIB, sjedište ili prebivalište, datum rođenja, telefon, elektronička pošta, vlasnički udjel u postotku),
20. brisanje društva.
(2) Podaci iz stavka 1. točke 1., 2., 3., 4., 8., 10.,12. i 14. ovoga članka javno se objavljuju u skladu s člankom 1. stavkom 2. ovoga Pravilnika.
Registar notificiranih ovlaštenih investicijskih društava iz država članica
Članak 24.
(1) U registru notificiranih ovlaštenih investicijskih društava iz država članica koji se vode u elektronskom obliku nalaze se sljedeći podaci:
1. registarski broj upisa,
2. naziv i adresa sjedišta društva iz države članice,
3. ovlaštenje za pružanje usluga po Direktivi 2014/65/EU,
4. datum primitka notifikacije,
5. datum prestanka pružanja usluga,
7. nadležni regulator,
6. vezani zastupnici ili podružnica (Naziv i adresa vezanog zastupnika/podružnice i ovlaštenje za usluge sukladno Direktivi 2014/65/EU, datum primljene obavijesti, datum prestanka pružanja usluga).
(2) Podatke iz stavka 1. ovog članka Hanfa će objavljivati na svojim internetskim stranicama.
(3) Podaci iz ovoga članka upisuju se isključivo na temelju obavijesti nadležnog tijela države članice o namjeri investicijskog društva iz države članice da izravno ili putem podružnica obavlja investicijske usluge i aktivnosti u Republici Hrvatskoj.
Unos podataka po službenoj dužnosti
Članak 25.
HANFA po službenoj dužnosti u registru iz članka 23. i članka 24. ovoga Pravilnika upisuje:
1. datum izdavanja odobrenja za rad
2. datum ukidanja odobrenja za rad u odnosu na pojedinu djelatnost iz članka 5. Zakona
3. datum donošenja rješenja kojim se utvrđuje prestanak važenja odobrenja za rad
4. datum ukidanja odobrenja članu uprave ili izvršnom direktoru
5. brisanje društva iz registra
5. datum ukidanja odobrenja za rad.
Dostava podataka u registar
Članak 26.
(1) Investicijsko društvo dužno je u roku od 30 dana od dana izdavanja odobrenja za rad, Hanfi dostaviti podatke iz članka 23. ovoga Pravilnika koje Hanfa ne upisuje po službenoj dužnosti.
(2) Točne i ažurne podatke iz članka 23. ovoga Pravilnika investicijsko društvo i dostavlja na propisanom obrascu iz Priloga 1. ovoga Pravilnika pisanim ili elektroničkim putem, a posljednja stranica obrasca iz Priloga IV. ovoga Pravilnika treba biti potpisana od osoba koje su ovlaštene za zastupanje društva.
Promjena podataka u registru
Članak 27.
(1) Podaci koji se upisuju u registar trebaju biti točni i ažurni. Ukoliko dođe do promjene podataka iz članka 23. odnosno članka 24. ovoga Pravilnika, koje Hanfa ne upisuje po službenoj dužnosti, investicijsko društvo je dužno o tome bez odlaganja obavijestiti Hanfu i uz navedenu obavijest dostaviti i dokumentaciju koja dokazuje navedenu promjenu.
(2) Investicijsko društvo dužno je bez odgađanja obavijestiti Hanfu o uočenom netočnom podatku koji je objavljen u registru i dostaviti točan podatak za upis u registar s dokumentacijom koja dokazuje navedenu promjenu.
V. DIO
Statusne promjene investicijskog društva
Članak 28.
(1) Investicijsko društvo uključeno u spajanje ili podjelu društva ili drugu statusnu promjenu prema odredbama zakona koji uređuje poslovanje trgovačkih društava mora za spajanje, podjelu ili drugu statusnu promjenu prije upisa iste u sudski registar dobiti prethodno odobrenje Hanfe u skladu sa Zakonom.
(2) Ako uslijed statusne promjene u kojoj sudjeluje investicijsko društvo nastane novo društvo koje namjerava obavljati investicijske usluge i aktivnosti, to društvo mora dobiti odobrenje za rad u skladu s odredbama Zakona.
(3) Društvo preuzimatelj mora imati najmanje dozvolu za obavljanje onih investicijskih poslova koje ima Društvo koje se pripaja radi osiguranja izvršavanja obveza pripojenog investicijskog društva.
Na temelju odredbi članaka 38. stavka 8., 40. stavka 7., 47. stavka 5., 48. stavka 3., 132. stavka 5. i 155. stavka 8. Zakona o tržištu kapitala (»Narodne novine« broj 65/2018), Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga na sjednici Upravnog vijeća održanoj____ donosi
PRAVILNIK O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD INVESTICIJSKOM DRUŠTVU, TRŽIŠNOM POSREDNIKU, PODRUŽNICI IZ TREĆE ZEMLJE, REGISTRIMA OSOBA OVLAŠTENIH OBAVLJATI USLUGE I AKTIVNOSTI IZ ZAKONA O TRŽIŠTU KAPITALA TE STATUSNIM PROMJENAMA INVESTICIJSKOG DRUŠTVA
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
I. ZAJEDNIČKE ODREDBE
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Opće odredbe
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 1.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Ovim Pravilnikom detaljno se uređuje:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. popis podataka i dokumentacije koja se prilaže zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad investicijskom društvu,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. kriteriji za procjenu utjecaja dodatnih djelatnosti na obavljanje investicijskih usluga i aktivnosti,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. sadržaj zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad tržišnom posredniku, uvjete za izdavanje odobrenja i kriterije za procjenu ispunjavanja tih uvjeta,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. sadržaj zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad podružnici investicijskog društva iz treće zemlje,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. sadržaj, način i oblik vođenja registara osoba ovlaštenih obavljati usluge i aktivnosti iz Zakona o tržištu kapitala
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. kriteriji za procjenu ispunjavanja uvjeta za statusne promjene investicijskog društva.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Definicije
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 2.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Pojmovi koji se koriste u ovom pravilniku imaju sljedeće značenje:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. Zakon je Zakon o tržištu kapitala
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. Hanfa je Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. društvo za osiguranje je društvo za osiguranje kako je definirano propisima koji uređuju poslove osiguranja,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. poslovi zastupanja u osiguranju kako je definirano propisima koji uređuju poslove osiguranja,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. mirovinski program kako je definiran propisima koji uređuju osnivanje i poslovanje dobrovoljnih mirovinskih fondova odnosno propisima koji uređuju osnivanje i poslovanje mirovinskih osiguravajućih društava.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Ostali pojmovi upotrijebljeni u ovom Pravilniku imaju značenje kao u Zakonu.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Opseg primjene
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 3.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Odredbe ovog Pravilnika na odgovarajući način primjenjuju se i na kreditne institucije kod izdavanja prethodne suglasnosti prema članku 46. Zakona.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Odredbe ovog Pravilnika na odgovarajući način se primjenjuju i na proširenje odobrenja za rad investicijskom društvu i proširenje prethodne suglasnosti kreditnoj instituciji.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
II. ODOBRENJE ZA RAD INVESTICIJSKOG DRUŠTVA
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Podaci i dokumentacija koja se prilaže zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad investicijskog društva
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 4.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad podnosi se na obrascu iz Priloga I. ovoga Pravilnika, zajedno sa svom dokumentacijom i podacima propisanima ovim Pravilnikom i Delegiranom Uredbom Komisije (EU) 2017/1943, pisanim ili elektroničkim putem.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Zahtjevu iz stavka 1. ovoga članka potrebno je priložiti:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. zahtjeve za izdavanje prethodne suglasnosti za obavljanje funkcije članova uprave investicijskog društva u skladu s Pravilnikom o izdavanju suglasnosti i kriterijima za procjenu primjerenosti članova uprave, nositelja ključnih funkcija i imatelja kvalificiranog udjela u investicijskom društvu (dalje: Pravilnik o procjeni primjerenosti ) i pripadajuću dokumentaciju.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. ako je primjenjivo, zahtjev za izdavanje prethodne suglasnosti za stjecanje kvalificiranog udjela u investicijskom društvu i pripadajuću dokumentaciju, u skladu s Pravilnikom o procjeni primjerenosti.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad prilažu se opće informacije o osnivaču i investicijskom društvu te sljedeća dokumentacija kojom se dokazuje ispunjavanje uvjeta iz članka 41. Zakona:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. osnovni podaci o osnivaču i investicijskom društvu u skladu s člankom 5. ovoga Pravilnika
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. podaci o kapitalu u skladu s člankom 6. ovoga Pravilnika
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. podaci o osobama u skladu s člankom 7. ovoga Pravilnika
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. financijski podaci u skladu s člankom 8. ovoga Pravilnika i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. podaci o organizaciji iz članka 9. i 10. ovoga Pravilnika.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Zahtjevu nije potrebno priložiti one podatke i dokumentaciju propisanu ovim Pravilnikom kojima Hanfa već raspolaže, pod uvjetom da su te informacije potpune, istinite, točne i ažurne, što je podnositelj zahtjeva dužan potvrditi pisanom izjavom.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(5) Hanfa može zatražiti i drugu dokumentaciju osim one propisane ovim Pravilnikom kao i dodatna objašnjenja kada je to potrebno radi provjere jesu li ispunjeni svi uvjeti potrebni za izdavanje odobrenja za rad.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(6) Podnositelj zahtjeva mora voditi računa da svi podaci i dokumenti priloženi zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad budu točni, istiniti i potpuni sve do dana izdavanja odobrenja za rad, te je u slučaju bilo kakvog događaja koji nastane nakon podnošenja zahtjeva, a koji utječe ili bi mogao utjecati na točnost, istinitost i potpunost dokumentacije, dužan dostaviti Hanfi ažurirane podatke i dokumentaciju.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Osnovni podaci o osnivaču i investicijskom društvu
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 5.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti opće podatke iz članka 1. Uredbe (EU) br. 2017/1943 odnosno sljedeće podatke i dokumentaciju o osnivaču i investicijskom društvu:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. informacije o osobi ili osobama za kontakt vezano uz zahtjev za izdavanje odobrenja za rad, i ako je primjenjivo, ime profesionalnog savjetnika koji je obavljao poslove povezane s osnivanjem investicijskog društva i pripremom zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad, zajedno s podacima za kontakt,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. podatke o investicijskom društvu i osnivaču:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. tvrtku, logotip i bilo koji naziv kojim se investicijsko društvo namjerava služiti u pravnom prometu i poslovanju
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. pravni oblik investicijskog društva te pravni oblik osnivača
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
c. datum osnivanja i naziv države u kojoj je osnivač ili, ako je primjenjivo, investicijsko društvo, osnovano
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
d. adresu sjedišta te mjesto gdje će investicijsko društvo pretežito obavljati poslovanje, ako je to mjesto različito od mjesta sjedišta, te navedene podatke i za osnivača
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
e. podaci za kontakt osnivača i investicijskog društva, ako su različiti od podataka iz točke 1. ovog stavka
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
f. naziv sudskog ili drugoga odgovarajućeg registra i broj pod kojim je osnivač upisan te, ako je investicijsko društvo već upisano u sudski ili drugi sličan registar, taj podatak i za investicijsko društvo te dokaz o upisu u sudski ili drugi sličan registar, kada je primjenjivo
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
g. OIB osnivača i, ako je primjenjivo, investicijskog društva, ili neki drugi identifikacijski broj (ako su registrirani izvan Republike Hrvatske)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
h. datum s kojim završava poslovna godina osnivača i, kad je primjenjivo, investicijskog društva i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
i. internetsku stranicu osnivača i investicijskog društva, ako postoji.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. osnivački akt osnivača i investicijskog društva u obliku javnobilježničke isprave
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. informacije o podružnicama i vezanim zastupnicima, pojedinosti o tome namjerava li ih koristiti i pojedinosti o tome gdje će isti poslovati
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. popis investicijskih usluga i aktivnosti, pomoćnih usluga, dodatnih usluga i financijskih instrumenata koji će se pružati i informacija o tome hoće li se držati financijski instrumenti ili novčana sredstva klijenata (čak i ako se isti namjeravaju držati na privremenoj osnovi) i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. dokaz o plaćenoj naknadi.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Podaci o kapitalu
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 6.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti podatke o kapitalu iz članka 2. Uredbe (EU) br. 2017/1943 odnosno podatke i dokaze o izvorima kapitala koji su mu na raspolaganju:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. potvrdu kreditne institucije o izdvojenim sredstvima na računu za posebne namjene otvorenom u svrhu uplate inicijalnoga kapitala investicijskog društva i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. ako u trenutku podnošenja zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad inicijalni kapital nije uplaćen u cijelosti, zahtjevu se prilaže plan uplate cijelog iznosa inicijalnoga kapitala, koji mora u cijelosti biti uplaćen prije izdavanja odobrenja za rad.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad mora sadržavati opis raspoloživih izvora sredstava te, kada je to moguće, dokaz o dostupnosti tih sredstava, uključujući:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. popis privatnih sredstava, s opisom dostupnosti i izvora
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. opis pristupa financijskim tržištima, s detaljima financijskih instrumenata koji su izdani ili koji će biti izdani; ti podaci odnose se, ovisno o slučaju, na vrste kapitala navedene u Uredbi (EU) br. 575/2013, a posebno na to obuhvaća li kapital stavke redovnog osnovnog kapitala, stavke dodatnog osnovnog kapitala ili stavke dopunskog kapitala
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. kopije ugovora na temelju kojih se prikupljaju sredstva za inicijalni kapital, s detaljima o sredstvima koja su ili koja će tek biti pozajmljena, s podacima o korištenju sredstava i davatelju kredita ili zajma, a ako je davatelj kredita ili zajma kreditna ili financijska institucija koja nije subjekt supervizije ili nadzora, podaci o izvorima pozajmljenih sredstava i sredstava koja će biti pozajmljena i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. tvrtku i sjedište institucije za platni promet preko koje će se izvršiti prijenos sredstava za inicijalni kapital.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Podaci o osobama
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 7.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti podatke koje se odnose na dioničare, upravljačko tijelo i osobe koje vode poslovanje investicijskog društva, u skladu s člancima 3. i 4. Uredbe (EU) br. 2017/1943 i ovim člankom. Za kandidate za članove uprave i namjeravane stjecatelje kvalificiranog udjela prilažu se zahtjevi i podaci propisani Pravilnikom o procjeni primjerenosti. Kada je primjereno, podaci iz ovoga članka dostavljaju se i za dioničare, odnosno imatelje poslovnih udjela koji nisu imatelji kvalificiranog udjela, članove nadzornog odbora, te nositelje ključnih funkcija u društvu.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Podaci o dioničarima iz stavka 1. ovoga članka na odgovarajući način odnose se na imatelje poslovnih udjela ako je investicijsko društvo osnovano ili se osniva kao društvo s ograničenom odgovornošću i uključuju sljedeće:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. zahtjeve svih fizičkih i pravnih osoba koje će, u slučaju dobivanja odobrenja za rad, imati kvalificirani udjel u investicijskom društvu i dokumentaciju propisanu Pravilnikom o procjeni primjerenosti za te osobe;
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. shematski prikaz vlasničke strukture investicijskog društva uključujući prikaz udjela u kapitalu odnosno glasačkim pravima i popis s imenima svih pravnih i fizičkih osoba koje će imati kvalificirani udio u investicijskom društvu s naznakom za svaku osobu:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. broj i vrsta dionica ili udjela koji su upisani ili koji će biti upisani
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. nominalna vrijednost dionica
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
c. premija koja je plaćena ili će biti uplaćena
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
d. eventualno postojanje založnog prava na dionicama s podacima osoba u čiju korist je upisano i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
e. izjave osnivača da će se investicijsko društvo pridržavati bonitetnih zahtjeva.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Ako nakon osnivanja investicijskog društva nijedan osnivač neće biti imatelj kvalificiranog udjela, zahtjevu je potrebno priložiti popis svih dioničara odnosno imatelja poslovnih udjela s informacijama iz stavka 2. ovog članka i podatkom je li neki od tih dioničara odnosno imatelja poslovnih udjela subjekt supervizije odnosno nadzora od strane nekoga nadležnog nadzornog tijela.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Uz zahtjev iz stavka 1. ovoga članka, podnositelj je dužan priložiti dokumentaciju koja uključuje podatke o osobama koje stvarno vode poslovanje investicijskog društva te njihovih povezanih ovlaštenja i svih opunomoćenika i to:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. osobne podatke koji obuhvaćaju ime osobe, datum i mjesto rođenja, OIB, adresu i podatke za kontakt
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. podatak o funkciji na koju je osoba imenovana ili će biti imenovana
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. životopis u kojem je navedeno relevantno obrazovanje i stručno osposobljavanje, profesionalno iskustvo, uključujući nazive svih organizacija za koje je osoba radila te prirodu i trajanje njezinih funkcija, a posebno za sve aktivnosti u okviru tražene funkcije; za funkcije u proteklih 10 godina, u opisu tih aktivnosti navode se sve delegirane ovlasti i interne ovlasti za donošenje odluka koje su se obnašale te područja djelovanja koja su bila pod kontrolom
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. uvjerenje o nekažnjavanju
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. izjava o kaznenim istragama i postupcima, relevantnim građanskim i upravnim predmetima i disciplinskim mjerama koje su protiv njih pokrenute (uključujući smjenjivanje s mjesta direktora društva, stečaj, postupak u slučaju insolventnosti ili slične postupke)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. izjava o statusu postupaka koji se vode ili su vođeni pred Hanfom ili drugim mjerodavnim tijelom uz izdavanje/oduzimanje odnosno ukidanje odobrenja
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
7. podatak o raskidu ugovora o radu ili smjenjivanju s odgovornog položaja, raskidu povjereničkog odnosa ili sličnoj situaciji
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
8. informacije o ome je li procjena ugleda i iskustva namjeravanog stjecatelja ili osobe koja vodi poslovanje već provedena (uključujući datum procjene, identitet tog tijela i dokaze o ishodu te procjene)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
9. opis svih financijskih i nefinancijskih interesa ili odnosa osobe i osoba usko povezanih s tom osobom s članovima rukovodećeg ijela i nositeljima ključnih funkcija u oj instituciji, matičnoj instituciji i društvima kćerima te s dioničarima odnosno imateljima poslovnih udjela u investicijskom društvu
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
10. pojedinosti o rezultatu svake procjene prikladnosti članova upravljačkog tijela, koju provodi sam podnositelj zahtjeva
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
11. informacije o minimalnom vremenu koje osoba reba posvetiti izvršavanju funkcija unutar društva (u godinama i mjesecima)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
12. informacije o ljudskim i financijskim resursima namijenjenim obuci i osposobljavanju tih osoba (u godinama) i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
13. popis izvršnih i neizvršnih direktorskih funkcija odnosno funkcija člana uprave i člana nadzornog odbora koje ta osoba trenutačno ima.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Financijski podaci
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 8.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti podatke koje se odnose na financijsku situaciju, u skladu s člankom 5. Uredbe (EU) br. 2017/1943 i ovim člankom.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad mora sadržavati projekcije financijskih pokazatelja investicijskog društva na pojedinačnoj osnovi odnosno, ako je primjenjivo, i na potkonsolidiranoj i na konsolidiranoj osnovi, a koje se zasnivaju na temeljnom i stresnom scenariju uključujući:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. projekcije financijskih izvještaja najmanje za prve tri poslovne godine s detaljima za poslovne linije za svaku uslugu koju pruža i, ako je primjenjivo, za svaku državu ili zemljopisno područje na kojem investicijsko društvo namjerava poslovati, uključujući:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. projekcije bilance
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. projekcije računa dobiti i gubitka s fiksnim i varijabilnim troškovima i oznakama osjetljivosti na glavne pokazatelje (volumen, cijenu, izloženosti, zemljopisnu rasprostranjenost itd.) s obrazloženjem mjera za smanjenje izloženosti tim rizicima i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
c. projekcije izvještaja o novčanim tokovima
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. pretpostavke za projekcije i objašnjenje iznosa iz točke 1. ovog stavka, kao i objašnjenja brojčanih podataka, uključujući očekivani broj i vrstu klijenata, očekivani obujam transakcija/naloga, očekivanu imovinu kojom se upravlja i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. kada je primjenjivo, projekciju izračuna kapitalnih zahtjeva u skladu s Drugim dijelom Uredbe (EU) br. 575/2013, i projekciju stope solventnosti za prvu godinu.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Ako izdavanje odobrenja za rad podnosi već osnovano trgovačko društvo, financijske informacije iz ovoga članka uključuju revidirane financijske izvještaje, na pojedinačnoj razini i, prema potrebi, na konsolidiranoj i potkonsolidiranoj razini za posljednje tri poslovne godine ako su financijski izvještaji bili revidirani, uključujući:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. bilancu
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. račun dobiti i gubitka i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. godišnja izvješća i financijske priloge e sve ostale dokumente unesene u relevantan registar ili registrirane kod relevantnog ijela na konkretnom području koje je relevantno za financijske izvještaje društva, prema potrebi, izvješće revizora društva za posljednje tri godine ili od početka poslovanja.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Projekcije financijskih pokazatelja moraju sadržavati i sljedeće podatke:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. podatke o postojećim i budućim obvezama koje se očekuju prije početka rada investicijskog društva zajedno s podacima o davatelju kredita ili zajma, dospijeću i ostalim uvjetima zaduživanja, te namjeni sredstava; ako davatelj kredita ili zajma nije kreditna ili financijska institucija koja je subjekt supervizije, potrebno je priložiti podatke o izvorima sredstava odobrenoga kredita ili zajma, odnosno kredita ili zajma koji bi trebao biti odobren investicijskom društvu
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. podatke o svim založnim pravima, garancijama i jamstvima te naknadama koje je investicijsko društvo izdalo ili za koje se očekuje da će ih izdati prije početka rada i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. ako postoji, kreditni rejting osnivača odnosno, ako je primjenjivo, investicijskog društva, i grupe čiji bi član investicijsko društvo trebalo postati.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(5) Ako u skladu s člankom 11. stavcima 1. i 3. i člankom 14. stavkom 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 postoji obveza investicijskog ili matičnog društva da se pridržava odredbi iz poglavlja 2. do 8. navedene Uredbe, potrebno je priložiti analizu obuhvata konsolidiranog nadzora slijedom zahtjeva za konsolidaciju, uključujući informacije o tome koje će članice grupe biti uključene u konsolidiranu superviziju te analizu učinka prijedloga za izuzeće ili poseban tretman od strane Hanfe u skladu s poglavljem 2. odjeljkom 1. navedene Uredbe.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Podaci o organizaciji
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 9.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti podatke koje se odnose na organizaciju društva, u skladu s člankom 6. Uredbe (EU) br. 2017/1943 i ovim člankom i to:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. poslovni plan
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. podatke o revizorima, ako su dostupni u trenutku podnošenja zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. organizacijsku strukturu i strukturu unutarnjih kontrola.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Poslovni plan investicijskog društva iz stavka 1. točke 1. ovoga članka mora biti izrađen za najmanje prve tri poslovne godine te mora sadržavati informacije o planiranim aktivnostima investicijskog društva uključujući sljedeće:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. detaljne informacije o zemljopisnoj rasprostranjenosti i uslugama koje će investicijsko društvo pružati preko svojih poslovnica, podružnica i društava kćeri u Republici Hrvatskoj i u drugim državama članicama ili trećim zemljama, uključujući, ako je primjenjivo, informaciju o namjeri matičnog društva da neposredno pruža usluge u drugoj državi članici i planove širenja poslovanja u budućnosti, uključujući:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. prikaz ciljanih tržišta, segmentacije klijenata, proizvoda i usluga i distribucijskih kanala
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. marketinške i promotivne aktivnosti i aranžmane, uključujući jezike dokumentacije o ponudi i promotivnih materijala, određenje država članica u kojima se marketinške aktivnosti namjeravaju provoditi najopsežnije i najučestalije i vrste promotivnih materijala
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
c. identitet osoba koje za račun društva rade izravnu promidžbu (uključujući vezane zastupnike), savjetnika za financijska ulaganja i distributera, geografsku lokaciju njihove aktivnosti,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. prikaz i detaljno objašnjenje održivosti poslovnog modela, identifikaciju faktora poslovnih i pravnih rizika, uključujući rizike pranja novca i financiranja terorizma i objašnjenje kako će investicijsko društvo upravljati tim rizicima
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. provedbeni plan za razdoblje do potpune spremnosti investicijskog društva za početak rada i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. opis strategije investicijskog društva, uključujući strateške ciljeve i prednosti, razloge osnivanja investicijskog društva i obavljanje djelatnosti za koju traži odobrenje.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Organizacijska struktura i sustav unutarnje kontrole iz stavka 1. točke 3. ovoga članka obavezno sadrže:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. osobne podatke o osobama kojima su dodijeljene funkcije unutarnjih kontrola (upravljačke i nadzorne), uključujući detaljne životopise u kojima je navedeno relevantno obrazovanje i stručno osposobljavanje, profesionalno iskustvo,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. opis resursa (posebno ljudskih i ehničkih) dodijeljenih različitim planiranim aktivnostima
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. s obzirom na držanje financijskih instrumenata i sredstava klijenata, podatke u kojima se navode mjere zaštite imovine klijenta (posebno ako se financijski instrumenti i sredstva drže kod skrbnika, naziv skrbnika i povezanih ugovora)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. opis načina na koji će društvo ispuniti svoje bonitetne zahtjeve i zahtjeve u pogledu poslovnog ponašanja
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. informacija o statusu zahtjeva za članstvo u Fondu za zaštitu ulagatelja
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. popis izdvojenih funkcija, usluga ili aktivnosti (ili onih koje se namjeravaju izdvojiti) te popis ugovora koji su sklopljeni ili predviđeni s vanjskim dobavljačima
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
7. opis mjera za utvrđivanje i sprečavanje ili upravljanje sukobima interesa u odnosu na usluge, aktivnosti i djelatnosti koje su predmet odobrenja za rad
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
8. opis mehanizama za upravljanje proizvodima,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
9. opis sustava za praćenje aktivnosti društva, uključujući sustave za oporavak, ako su dostupni, i kontrole sustava i rizika ako se društvo želi baviti algoritamskim trgovanjem ili pružati izravan elektronički pristup,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
10. informacije o sustavima usklađenosti, unutarnje kontrole i upravljanja rizicima (sustav za praćenje, unutarnje revizije i funkcije savjetovanja i pomoći),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
11. pojedinosti o sustavima za procjenu i upravljanje rizicima pranja novca i financiranja terorizma,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
12. planove za kontinuitet poslovanja, uključujući sustave i ljudske resurse (ključno osoblje),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
13. upravljanje evidencijom, vođenje evidencije i politike o čuvanju podataka,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
14. opis uputa za postupanje investicijskog društva i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
15. izjavu o ispunjavanju uvjeta i opis načina ispunjavanja uvjeta za pružanje investicijskih usluga i obavljanje investicijskih aktivnosti, koji su propisani Zakonom i podzakonskim propisima.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Informacija o organizacijskoj strukturi i kontrolnim funkcijama investicijskog društva mora sadržavati shematski prikaz organizacije i sljedeće informacije i dokumente:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. poslovnik o radu uprave i, kada je primjenjivo, nadzornog odbora
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. detaljan opis ljudskih i tehničkih resursa dodijeljenih za svaku poslovnu aktivnost, uključujući informatičku tehnologiju, unutarnju reviziju ako je uspostavljena i funkciju usklađenosti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. detaljan opis međusobnih odnosa između različitih funkcija ili organizacijskih dijelova investicijskog društva i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. podatke o svim platnim sustavima i sustavima poravnanja i namire čijim članom investicijsko društvo namjerava postati u prvoj godini poslovanja.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(5) Informacije o sustavu unutarnjih kontrola moraju sadržavati sljedeće:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. prikaz i detaljan opis unutarnje organizacije (uključujući namijenjena financijska sredstva i ljudske resurse), funkcije praćenja usklađenosti i kada je primjenjivo funkcije kontrole rizika i funkcije unutarnje revizije, s opisom financijskih i ljudskih resursa i objašnjenjem kako investicijsko društvo namjerava zadovoljiti regulatorne i kapitalne zahtjeve, uključujući zahtjeve za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. imena i životopise osoba koje će biti odgovorne za rad kontrolnih funkcija iz točke 1. ovog stavka
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. opis sustava praćenja usklađenosti i kada je primjenjivo unutarnje kontrole i kontrole rizika, njihove interne procedure i linije izvještavanja prema upravi i kada je primjenjivo nadzornom odboru
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. nacrte internih politika i procedura za sve usluge koje investicijsko društvo namjerava pružati koji će sadržavati sljedeće:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. politiku kojom se radnicima investicijskog društva omogućava prijava svake eventualne povrede propisa počinjene od strane odgovornih osoba ili drugih radnika investicijskog društva u skladu s člankom 74. Zakona
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. politiku rješavanja sukoba interesa
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
c. politiku rješavanja prigovora klijenata
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
d. politiku sprječavanja zlouporabe tržišta
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
e. politiku promicanja raznolikosti uprave i nadzornog odbora i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
f. politiku primitaka radnika
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. nacrt sustava i politika za upravljanje rizicima pranja novca i financiranja terorizma, uključujući nacrt ključnih procedura za sprječavanje korištenja investicijskog društva za počinjenje drugih kaznenih djela.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(6) Kada je primjenjivo, zahtjev mora sadržavati opis resursa unutarnje revizije i opis metodologije i plan rada unutarnje revizije za prve tri godine nakon dobivanja odobrenja za rad, uključujući reviziju izdvojenih poslovnih procesa.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Nacrti internih akata
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 10.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti nacrte osnovnih internih akata investicijskog društva, a osobito:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. okvir za upravljanje rizicima (strategija za identificiranje i upravljanje rizicima, uključujući rizik pranja novca i financiranja terorizma, s izjavom o razini rizika koje je investicijsko društvo spremno prihvatiti i mjerama za usklađivanje procijenjenih rizika s razinom rizika koje je spremno prihvatiti)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. politiku upravljanja proizvodima
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. politiku zaštite potrošača
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. politiku i plan kontinuiteta poslovanja,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. računovodstvene politike i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. kada je primjenjivo, opis postupka izrade plana oporavka.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad potrebno je priložiti sljedeće informacije o namjeravanom izdvajanju operativnih funkcija:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. informacije o izdvajanju operativnih funkcija unutar i izvan grupe za potrebe obavljanja poslovnih aktivnosti ili kontrolnih funkcija, uključujući podatke o pružateljima usluga, njihovim vezama s investicijskim društvom, lokaciji, razlozima izdvajanja, ljudskim resursima i sustavu unutarnjih kontrola za upravljanje izdvajanjem te planove kontinuiteta poslovanja za slučaj da pružatelj izdvojene usluge ne može osigurati kontinuitet pružanja usluge i funkcije koje se odnose na izdvojene funkcije
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. opis načina nadzora svake materijalno značajne operativne funkcije koju investicijsko društvo planira izdvojiti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. kopije svih nacrta ugovora i predugovora o izdvajanju poslovnih procesa i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. opis informacijske tehnologije (u nastavku teksta: IT) investicijskog društva, uključujući sustav koji će se koristiti, aranžmane s pružateljima usluga, organizaciju funkcije IT koja sadržava strukturu, strategiju, upravljanje, sigurnosne politike i procedure i sustave i kontrole koji će se uspostaviti za potrebe pružanja mrežnih usluga.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Proširenje odobrenja za rad i odobrenje za pružanje usluga dostave podataka
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 11.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Odredbe ovoga Pravilnika o sadržaju i podnošenju zahtjeva za izdavanja odobrenja za rad na odgovarajući način odnose se na sadržaj i podnošenje zahtjeva za proširenje odobrenja za rad u smislu članka 39. Zakona, primjereno opsegu novih investicijskih usluga, aktivnosti ili dodatnih djelatnosti.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Kada se zahtjev za proširenjem odobrenja za rad odnosi na obavljanje usluga dostave podataka u skladu sa stavkom 2. člankom 39. Zakona, na sadržaj zahtjeva i dokumentaciju koja se prilaže zahtjevu na odgovarajući način odnose se odredbe Pravilnika o sadržaju zahtjeva za izdavanje odobrenja za obavljanje usluga dostave podataka.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Zahtjevu za proširenje odobrenja za rad prilažu se oni podaci odnosno promjene podataka iz članaka 5. do 10. ovoga Pravilnika koji se odnose na obavljanje usluge ili aktivnosti za koju se proširenje traži, uz jasnu naznaku izmjena ili dopuna dokumentacije kojom Hanfa već raspolaže.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Zahtjevu za proširenje odobrenja za rad nije potrebno priložiti one podatke i dokumentaciju propisanu ovim Pravilnikom kojima Hanfa raspolaže, pod uvjetom da su te informacije potpune, istinite, točne i ažurne, što je podnositelj zahtjeva dužan potvrditi pisanom izjavom.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Prethodna suglasnost i proširenje prethodne suglasnosti kreditnoj instituciji
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 12.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjev za izdavanje prethodne suglasnosti kreditnoj instituciji obavezno sadrži podatke iz članka 7. stavka 4. i članaka 9. do 11. ovoga Pravilnika.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Ako se zahtjev iz stavka 1. ovoga članka odnosi na usluge dostave podataka prema odredbama glave IV. Dijela drugog Zakona, zahtjev obavezno sadrži i podatke propisane Pravilnikom o sadržaju zahtjeva za izdavanje odobrenja za obavljanje usluga dostave podataka.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Dodatne djelatnosti investicijskog društva
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Zahtjev za izdavanje odobrenja za obavljanje dodatnih djelatnosti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 13.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjev za izdavanje odobrenja za obavljanje dodatnih djelatnosti podnosi investicijsko društvo koje ima odobrenje Hanfe za rad za obavljanje investicijskih usluga i aktivnosti iz članka 5. Zakona.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Ako odredbama ovoga članka i članaka 14. i 15. ovoga Pravilnika nije drugačije propisano, na postupak izdavanja odobrenja za dodatne djelatnosti i sadržaj zahtjeva iz stavka 1. ovoga članka primjenjuju se odredbe Zakona i ovoga Pravilnika o proširenju odobrenja za rad.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Odobrenje za obavljanje dodatne djelatnosti, kao naknadno odobrenje, smatrat će se sastavnim dijelom odobrenja za rad investicijskog društva.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Zahtjevu iz stavka 1. prilaže se:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. izjava o načinu ispunjavanja uvjeta iz članka 14. ovog Pravilnika i odgovarajući dokazi o ispunjavanju uvjeta iz stavka 2. toga članka, u slučaju da Hanfa ne raspolaže takvim dokazima,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. izjava o planiranom načinu obavljanja dodatnih djelatnosti u kojoj će biti navedeno najmanje:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. osobe koje će obavljati dodatne djelatnosti,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. osobe odgovorne za obavljanje dodatnih djelatnosti,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
c. osobe odgovorna za procjenu utjecaja dodatnih djelatnosti na pružanje investicijskih usluga i obavljanje investicijskih aktivnosti i pomoćnih usluga.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(5) Osim dokumentacije iz stavka 5. ovoga članka Hanfa može zatražiti i drugu dokumentaciju na temelju koje je moguće utvrditi postoje li stručni, organizacijski i tehnički kapaciteti za obavljanje dodatnih djelatnosti ili okolnosti koje mogu biti od negativnog utjecaja na ispunjavanje obveza društva propisanih Zakonom i provedbenim propisima.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(6) Zahtjev iz stavka 1. ovoga članka se Hanfi dostavlja elektroničkim putem, u skladu s člankom 38. ovoga Pravilnika.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Odlučivanje o zahtjevu za obavljanje dodatnih djelatnosti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 14.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Investicijsko društvo uz odobrenje Hanfe može obavljati sljedeće dodatne djelatnosti:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. organiziranje i provođenje izobrazbe namijenjene sudionicima i korisnicima na tržištu kapitala,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. obavljanje poslova zastupanja u osiguranju, u skladu s posebnim propisima,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. obavljanje poslova ponude mirovinskih programa, u skladu s posebnim propisima,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. druge djelatnosti čije obavljanje prema procjeni Hanfe ne bi imalo negativan utjecaj na ispunjavanje obaveza propisanima Zakonom i na temelju njega donesenim propisima.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Hanfa će odobriti zahtjev iz članka 13. ovog Pravilnika ako u postupku utvrdi da su ispunjeni uvjeti može obavljati dodatne djelatnosti ako su ispunjeni sljedeći uvjeti (kriteriji) za procjenu utjecaja dodatnih djelatnosti na obavljanje investicijskih usluga i aktivnosti:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. ako investicijsko društvo na odgovarajući i učinkovit način prepoznaje i upravlja sukobima interesa koji mogu proizaći iz istovremenog obavljanja investicijskih usluga i aktivnosti i s njima povezanih pomoćnih usluga i dodatnih djelatnosti,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. ako obavljanje dodatne djelatnosti nema negativan utjecaj na ispunjavanje obveza investicijskog društva propisanih Zakonom i drugim relevantnim propisima te
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. ako investicijsko društvo raspolaže stručnim, organizacijskim i tehničkim kapacitetima za obavljanje tih djelatnosti te ako ispunjava sve uvjete za obavljanje tih poslova koji su propisani posebnim propisima iz točaka 2. i 3. stavka 1. ovoga članka.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Investicijsko društvo dužno je dodatne djelatnosti obavljati u skladu s posebnim propisima koji ih uređuju, voditi evidenciju o svim dodatnim djelatnostima koje obavlja te čuvati poslovnu dokumentaciju na način i u rokovima kako je propisano općim propisima o računovodstvu poduzetnika ili posebnim propisima.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Funkcija praćenja usklađenosti u društvu dužna je utvrđivati i provoditi redovitu procjenu ispunjavanja uvjeta iz stavka 2. ovog članka, uključiti iste u program praćenja usklađenosti te o nalazima i mjerama pravovremeno izvještavati upravu investicijskog društva.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(5) O svim promjenama informacija na temelju kojih je odobrenje za obavljanje dodatnih djelatnosti izdano investicijsko društvo dužno je obavijestiti Hanfu najkasnije osam (8) dana nakon utvrđivanja promjene.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(6) Kada Hanfa u bilo kojem trenutku utvrdi da investicijsko društvo ne ispunjava uvjete navedene u stavku 2. ovog članka ukinut će izdano odobrenje primjenom odredbi Zakona o općem upravnom postupku.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Početak obavljanja djelatnosti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 15.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Investicijsko društvo može početi obavljati dodatne djelatnosti nakon što dobije odobrenje Hanfe iz članka 14. stavka 1. ovoga Pravilnika.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Iznimno, ako je posebnim propisom za obavljanje pojedine djelatnosti propisan poseban uvjet kao što je rješenje nadležnog tijela ili upis u sudski registar, investicijsko društvo može početi obavljati tu djelatnost nakon što su takvi uvjeti ispunjeni.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) U slučaju iz stavka 2. ovoga članka, investicijsko društvo dužno je Hanfu obavijestiti o danu početka obavljanja dodatne djelatnosti u roku koji odredi Hanfa svojim rješenjem.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
III. ODOBRENJE ZA RAD TRŽIŠNOG POSREDNIKA
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad tržišnog posrednika
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 16.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad podnosi se na obrascu iz Priloga II. ovoga Pravilnika, zajedno sa svom dokumentacijom i podacima propisanima ovim Pravilnikom, pisanim ili elektroničkim putem.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad prilažu se opće informacije o osnivaču i Društvu te sljedeća dokumentacija kojom se dokazuje ispunjavanje uvjeta iz članka 132. stavka 2. Zakona:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. statut s ispravom na temelju koje je usvojen ako se Društvo osniva u obliku dioničkog društva, odnosno društveni ugovor ili izjavu o osnivanju ako se Društvo osniva kao društvo s ograničenom odgovornošću;
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. poslovni plan za prve dvije poslovne godine koji uključuje Izvještaj o financijskom položaju (bilancu) i Izvještaj o sveobuhvatnoj dobiti (račun dobiti i gubitka), planirane vrste usluga, odgovarajuću organizacijsku, tehničku i kadrovsku strukturu društva, računovodstvene politike te organizaciju internih kontrola;
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. popis članova društva, njihova imena, prezimena, OIB i prebivalište odnosno tvrtku ili naziv, OIB i sjedište, kao i količinu i oznaku (ticker) dionica, odnosno količinu i nominalni iznos poslovnih udjela, te postotak dionica odnosno poslovnih udjela koji pripadaju članovima odnosno dioničarima u temeljnom kapitalu društva,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. zahtjev za izdavanje suglasnosti za stjecanje kvalificiranog udjela iz članka 12. Zakona, uz dokumentaciju propisanu Pravilnikom o procjeni primjerenosti,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. zahtjev za izdavanje suglasnosti za imenovanje člana uprave uz dokumentaciju propisanu Pravilnikom o procjeni primjerenosti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. popis članova nadzornog odbora ako društvo ima nadzorni odbor,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
7. popis relevantnih osoba, sukladno odredbi članka 3. stavka 1. točke 103 Zakona odnosno članka 2. stavka 1. točke 1. Uredbe (EU) br. 2017/565,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
8. dokaz o namjenski izdvojenim sredstvima za temeljni kapital društva u osnivanju,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
9. dokaz o sklopljenoj polici osiguranja od profesionalne odgovornosti,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
10. izjavu i opis Društva da su ustrojeni svi mehanizmi koji osiguravaju ispunjavanje uvjeta koji se odnose na upravljanje sukobom interesa i vođenje poslovne dokumentacije na način i u opsegu kako je propisano člankom 133. Zakona,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
11. dokaz o plaćenoj naknadi.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Zahtjevu nije potrebno priložiti one podatke i dokumentaciju propisanu ovim Pravilnikom kojima Hanfa raspolaže, pod uvjetom da su te informacije potpune, istinite, točne i ažurne, što je podnositelj zahtjeva dužan potvrditi pisanom izjavom.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Hanfa može zatražiti i drugu dokumentaciju osim one propisane ovim Pravilnikom kao i dodatna objašnjenja kada je to potrebno radi provjere jesu li ispunjeni svi uvjeti potrebni za izdavanje odobrenja za rad.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(5) Podnositelj zahtjeva mora voditi računa da svi podaci i dokumenti priloženi zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad budu točni, istiniti i potpuni sve do dana izdavanja odobrenja za rad, te je u slučaju bilo kakvog događaja koji nastane nakon podnošenja zahtjeva, a koji utječe ili bi mogao utjecati na točnost, istinitost i potpunost dokumentacije, dužan dostaviti Hanfi ažurirane podatke i dokumentaciju.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(6) Zahtjev iz stavka 1. ovoga članka se Hanfi dostavlja elektroničkim putem, u skladu s člankom 38. ovoga Pravilnika.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Proširenje odobrenja za rad tržišnom posredniku
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 17.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Odredbe ovoga Pravilnika o sadržaju i podnošenju zahtjeva za izdavanja odobrenja za rad na odgovarajući način odnose se na sadržaj i podnošenje zahtjeva za proširenje odobrenja za rad tržišnog posrednika, primjereno opsegu novih investicijskih usluga.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Zahtjevu za proširenje odobrenja za rad prilažu se oni podaci odnosno promjene podataka iz članka 16. ovoga Pravilnika koji se odnose na obavljanje usluge ili aktivnosti za koju se proširenje traži, uz jasnu naznaku izmjena ili dopuna dokumentacije kojom Hanfa već raspolaže.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Zahtjevu za proširenje odobrenja za rad nije potrebno priložiti one podatke i dokumentaciju propisanu ovim Pravilnikom kojima Hanfa raspolaže, pod uvjetom da su te informacije potpune, istinite, točne i ažurne, što je podnositelj zahtjeva dužan potvrditi pisanom izjavom.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Zahtjev iz stavka 1. ovoga članka se Hanfi dostavlja elektroničkim putem, u skladu s člankom 38. ovoga Pravilnika.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
III. ZAHTJEV ZA ODOBRENJE ZA RAD PODRUŽNICI IZ TREĆE ZEMLJE
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 18.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Društvo iz treće zemlje na području Republike Hrvatske može osnovati podružnicu ako dobije odobrenje Hanfe za rad podružnice u skladu s odredbama članka 155. Zakona.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Hanfa će prije odlučivanja o zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad podružnice poduzeti sve radnje potrebne za sklapanje sporazuma o suradnji sa nadležnim tijelom treće zemlje u kojoj se nalazi sjedište investicijskog društva, koji sporazum uključuje odredbe o razmjeni podataka za potrebe očuvanja integriteta tržišta i zaštite ulagatelja.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Hanfa će prije odlučivanja o zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad podružnice poduzeti sve radnje potrebne za sklapanje sporazuma sa trećom zemljom u kojoj je sjedište investicijskog društva, koji je u potpunosti usklađen sa standardima utvrđenim u članku 26. Model-konvencije OECD-a o porezu na dohodak i imovinu te koji osigurava djelotvornu razmjenu podataka u poreznim stvarima, uključujući, ako postoje, multilateralne porezne sporazume.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Upravljanje podružnicom
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 19.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Društvo iz treće zemlje određuje najmanje jednu osobu odgovornu za upravljanje podružnicom koja mora ispunjavati uvjete za članstvo u upravi investicijskog društva iz članka 28. Zakona, što dokazuje na način kako je propisano Pravilnikom o procjeni primjerenosti.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Osoba odgovorna za upravljanje podružnicom dužna je voditi poslove podružnice s područja Republike Hrvatske.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Osoba odgovorna za upravljanje podružnicom mora poznavati hrvatski jezik tečno u govoru i pismu kako bi mogla upravljati podružnicom, te imati prebivalište ili boravište u Republici Hrvatskoj.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Osoba odgovorna za upravljanje podružnicom mora upravljati podružnicom u punom radnom vremenu i biti u radnom odnosu s investicijskim društvom iz treće zemlje.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Kapital podružnice
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 20.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Investicijsko društvo iz treće zemlje dužno je osigurati podružnici dovoljno inicijalnog kapitala, propisanog odredbama Zakona o minimalnom inicijalnom kapitalu, u ovisnosti o investicijskim uslugama i aktivnostima koje podružnica obavlja.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Zahtjev za izdavanje odobrenja za rad podružnice
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 21.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Zahtjev za izdavanje odobrenja podnosi uprava društva iz treće zemlje.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Zahtjev mora sadržavati podatke iz članka 155. stavka 4. Zakona, odnosno:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. podatke o društvu iz treće zemlje:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. naznaku tijela nadležnog za nadzor u trećoj zemlji, te, ako je za nadzor odgovorno više tijela, detalje o njihovim područjima nadležnosti,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. odobrenje za pružanje investicijskih usluga i aktivnosti i pomoćnih usluga koje je investicijskom društvu iz treće zemlje izdalo nadležno tijelo,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. odluku investicijskog društva iz treće zemlje o osnivanju podružnice,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. odobrenje nadležnog tijela iz treće zemlje za osnivanje podružnice ili izjavu tog tijela da takvo odobrenje nije potrebno prema propisima države sjedišta,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. izvod iz službenog registra (sudski ili drugi odgovarajući registar) države u kojoj investicijsko društvo iz treće zemlje ima sjedište/ ako je investicijsko društvo osnovano u državi gdje se ne upisuje u takav registar, valjane isprave o osnivanju javno ovjerene prema propisima države u kojoj ima registrirano sjedište, koji sadrže:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. naziv i pravni oblik
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. sjedište i adresu društva
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
c. popis članova upravljačkog tijela i opseg njihovih ovlasti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
d. popis imatelja poslovnih udjela/dioničara
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
e. podatak o temeljnom kapitalu
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. poslovni plan za prve tri poslovne godine, koji mora sadržavati:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
a. opis investicijskih usluga i/ili aktivnosti kao i pomoćnih usluga koje se namjeravaju pružati u podružnici,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
b. organizacijsku strukturu podružnice i
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
c. opis svih izdvajanje važnih poslovnih procesa trećim stranama,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. revizorsko izvješće investicijskog društva iz treće zemlje za posljednje tri poslovne godine,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
7. prijepis osnivačkog akta investicijskog društva iz treće zemlje javno ovjeren prema propisima te države,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
8. izjavu društva da će se poslovanje podružnice voditi na hrvatskom jeziku,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
9. podatak o inicijalnom kapitalu koji je na raspolaganju u podružnici, dokaz o tome da su navedena sredstva izdvojena za rad podružnice
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
10. odgovarajuće podatke iz članka 9. i 10. ovoga Pravilnika
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
11.izjavu društva iz treće zemlje o tome da podružnica ima ustrojene sve mehanizme koji osiguravaju ispunjavanje organizacijskih uvjeta za obavljanje investicijskih usluga i aktivnosti, upravljanja rizicima, adekvatnosti kapitala i kapitalnih zahtjeva te u pogledu transparentnosti mjesta trgovanja, zahtjeva transparentnosti za sistematske internalizatore i investicijska društva koji trguju izvan uređenog tržišta, izvješćivanje o transakcijama
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
11. podatke o osobi koja će upravljati podružnicom, kako je propisano Pravilnikom o procjeni primjerenosti za člana uprave investicijskog društva
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
12. kada je podružnica uključena u sustav zaštite ulagatelja u trećoj zemlji, podatke o sustavu zaštite ulagatelja u koje je podružnica društva iz treće zemlje uključena, i to najmanje: dokaz o tome da su tražbine klijenata podružnice zaštićena sustavom zaštite ulagatelja i detaljne podatke o razini i opsegu zaštite koju sustav
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
13. kada podružnica nije uključena u sustav zaštite ulagatelja u trećoj zemlji, ili je opseg ili razina zaštite manja nego ona koju pruža Fond za zaštitu ulagatelja, dokaz o pristupanju u Fond za zaštitu ulagatelja.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) HANFA može zatražiti i drugu dokumentaciju osim one propisane ovim Pravilnikom kao i dodatna objašnjenja kada je to potrebno radi provjere jesu li ispunjeni svi uvjeti potrebni za izdavanje odobrenja za rad podružnice iz treće zemlje.
Dio IV.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
REGISTAR OSOBA OVLAŠTENIH OBAVLJATI USLUGE I AKTIVNOSTI IZ ZAKONA
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 22.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Hanfa vodi registar osoba koje su prema članku 6. Zakona ovlašteni obavljati usluge i aktivnosti iz članka 5. Zakona i to:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. registar investicijskih društava kojima je Hanfa izdala odobrenje za rad (oznaka: ID)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. registar kreditnih institucija kojima je Hrvatska narodna banka izdala odobrenje za rad na temelju prethodne suglasnosti Hanfe (oznaka: KI)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. registar podružnica društava iz trećih zemalja kojima je Hanfa izdala odobrenje za rad (oznaka: PD)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. registar investicijskih društava iz država članica ovlaštenih izravno obavljati investicijske usluge ili aktivnosti u Republici Hrvatskoj (oznaka: NOT I)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. registar podružnica iz država članica ovlaštenih obavljati investicijske usluge ili aktivnosti u Republici Hrvatskoj (oznaka: NOT P)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. registar tržišnih posrednika kojima je Hanfa izdala odobrenje za rad (oznaka: TP)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Registar iz stavka 1. ovoga članka (dalje u tekstu: registar) vodi se u elektroničkom obliku i u skladu s odredbama ovoga dijela Pravilnika, a pojedini podaci iz registra dostupni su na službenoj internetskoj stranici Hanfe.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Upis i izmjena podataka u registru provodi se na temelju primljenih podataka i obavijesti društava i po službenoj dužnosti.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(4) Agencija će kronološkim redoslijedom izdavanja odobrenja odnosno upisa u registar svakom subjektu upisa prilikom upisa u odgovarajući registar dodijeliti jedinstven, nepromjenjiv i neponovljiv registarski broj subjekta upisa (dalje u tekstu: RBS).
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Registar investicijskih društava i kreditnih institucija ovlaštenih obavljati investicijske usluge i aktivnosti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 23.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) U registar investicijskih društava osoba ovlaštenih obavljati investicijske usluge i aktivnosti koji se vode u elektronskom obliku nalaze se sljedeći podaci:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. tvrtka,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. sjedište,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. OIB,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. registarski broj subjekta (RBS),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. datum izdavanja odobrenja za rad,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. datum ukidanja odobrenja za rad,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
7. temeljni kapital,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
8. popis investicijskih usluga i aktivnosti za koje je društvo dobilo odobrenja za rad i instrumenti u odnosu na koje se odobrenje odnosi
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
9. oznaka da li je društvo ovlašteno držati novaci/ili financijske instrumente klijenata,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
10. popis ovlaštenih osoba u smislu članka 97. Zakona s identifikacijskim brojevima (OIB)
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
11. datum izdavanja odobrenja rad u odnosu na pojedinu djelatnost iz članka 5. Zakona
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
12. datum ukidanja odobrenja za rad u odnosu na pojedinu djelatnost iz članka 5. Zakona
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
13. datum donošenja rješenja kojim se utvrđuje prestanak važenja odobrenja za rad,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
14. podaci za kontakt (elektronička pošta, internetska stranica, telefon, faks),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
15. uprava ili izvršni direktori (ime i prezime, funkcija i ovlaštenje za zastupanje, OIB, prebivalište, datum rođenja, telefon, elektronička pošta, datum izdavanja odobrenja, datum stupanja na dužnost, datum prestanka dužnosti, datum ukidanja odobrenja),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
16. prokuristi (ime i prezime, funkcija i ovlaštenje za zastupanje, OIB, prebivalište, datum rođenja, telefon, elektronička pošta, datum stupanja na dužnost, datum prestanka dužnosti),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
17. nadzorni odbor ili upravni odbor (ime i prezime, funkcija, OIB, prebivalište, datum rođenja, telefon, elektronička pošta, datum stupanja na dužnost, datum prestanka dužnosti),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
18. revizor (tvrtka, sjedište, OIB, telefon, elektronička pošta),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
19. članovi društva (tvrtka/naziv ili ime i prezime, OIB, sjedište ili prebivalište, datum rođenja, telefon, elektronička pošta, vlasnički udjel u postotku),
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
20. brisanje društva.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Podaci iz stavka 1. točke 1., 2., 3., 4., 8., 10.,12. i 14. ovoga članka javno se objavljuju u skladu s člankom 1. stavkom 2. ovoga Pravilnika.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Registar notificiranih ovlaštenih investicijskih društava iz država članica
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 24.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) U registru notificiranih ovlaštenih investicijskih društava iz država članica koji se vode u elektronskom obliku nalaze se sljedeći podaci:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. registarski broj upisa,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. naziv i adresa sjedišta društva iz države članice,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. ovlaštenje za pružanje usluga po Direktivi 2014/65/EU,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. datum primitka notifikacije,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. datum prestanka pružanja usluga,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
7. nadležni regulator,
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
6. vezani zastupnici ili podružnica (Naziv i adresa vezanog zastupnika/podružnice i ovlaštenje za usluge sukladno Direktivi 2014/65/EU, datum primljene obavijesti, datum prestanka pružanja usluga).
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Podatke iz stavka 1. ovog članka Hanfa će objavljivati na svojim internetskim stranicama.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Podaci iz ovoga članka upisuju se isključivo na temelju obavijesti nadležnog tijela države članice o namjeri investicijskog društva iz države članice da izravno ili putem podružnica obavlja investicijske usluge i aktivnosti u Republici Hrvatskoj.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Unos podataka po službenoj dužnosti
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 25.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
HANFA po službenoj dužnosti u registru iz članka 23. i članka 24. ovoga Pravilnika upisuje:
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
1. datum izdavanja odobrenja za rad
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
2. datum ukidanja odobrenja za rad u odnosu na pojedinu djelatnost iz članka 5. Zakona
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
3. datum donošenja rješenja kojim se utvrđuje prestanak važenja odobrenja za rad
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
4. datum ukidanja odobrenja članu uprave ili izvršnom direktoru
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. brisanje društva iz registra
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
5. datum ukidanja odobrenja za rad.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Dostava podataka u registar
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 26.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Investicijsko društvo dužno je u roku od 30 dana od dana izdavanja odobrenja za rad, Hanfi dostaviti podatke iz članka 23. ovoga Pravilnika koje Hanfa ne upisuje po službenoj dužnosti.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Točne i ažurne podatke iz članka 23. ovoga Pravilnika investicijsko društvo i dostavlja na propisanom obrascu iz Priloga 1. ovoga Pravilnika pisanim ili elektroničkim putem, a posljednja stranica obrasca iz Priloga IV. ovoga Pravilnika treba biti potpisana od osoba koje su ovlaštene za zastupanje društva.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Promjena podataka u registru
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 27.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Podaci koji se upisuju u registar trebaju biti točni i ažurni. Ukoliko dođe do promjene podataka iz članka 23. odnosno članka 24. ovoga Pravilnika, koje Hanfa ne upisuje po službenoj dužnosti, investicijsko društvo je dužno o tome bez odlaganja obavijestiti Hanfu i uz navedenu obavijest dostaviti i dokumentaciju koja dokazuje navedenu promjenu.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Investicijsko društvo dužno je bez odgađanja obavijestiti Hanfu o uočenom netočnom podatku koji je objavljen u registru i dostaviti točan podatak za upis u registar s dokumentacijom koja dokazuje navedenu promjenu.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
V. DIO
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Statusne promjene investicijskog društva
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Članak 28.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(1) Investicijsko društvo uključeno u spajanje ili podjelu društva ili drugu statusnu promjenu prema odredbama zakona koji uređuje poslovanje trgovačkih društava mora za spajanje, podjelu ili drugu statusnu promjenu prije upisa iste u sudski registar dobiti prethodno odobrenje Hanfe u skladu sa Zakonom.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(2) Ako uslijed statusne promjene u kojoj sudjeluje investicijsko društvo nastane novo društvo koje namjerava obavljati investicijske usluge i aktivnosti, to društvo mora dobiti odobrenje za rad u skladu s odredbama Zakona.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
(3) Društvo preuzimatelj mora imati najmanje dozvolu za obavljanje onih investicijskih poslova koje ima Društvo koje se pripaja radi osiguranja izvršavanja obveza pripojenog investicijskog društva.
Komentirate u ime: Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga
Kriteriji za procjenu ispunjavanja uvjeta